TL, DR: 당신은 안정코인 유동성을 BitcoinVN 스테이킹 엔진에 제공하여 적절히 매력적인 연이율 APR을 얻을 수 있습니다 – 만약 당신이 제3자와 자본을 위험에 빠뜨릴 위치에 있다면.
이번 달 암호화폐 시장은 계속해서 타격을 받고 있으며 – 주요 암호화폐들도 계속해서 20% 이상 하락하고 있으며, 이는 계속 인플레이션하는 “세계 준비통화”, 미국 달러에 비해 그렇습니다.
하락장 내내 전액 배분을 유지한 암호화폐 투자자들에게 2026년은 지금까지 어려운 해였습니다.
우리는 시장이 다음에 어디로 가는지 예측하려고 하지 않습니다. 최대 비관주의 시기 는 때때로 중요한 전환점을 나타낼 수 있지만, 여러 구조적 위험이 여전히 존재합니다.
그중 하나는 계속해서 증가하는 공개 상장 “디지털 자산 재무팀” 기업들에 대한 압력입니다. 이들의 주요 전략은 외부 자본을 조달하여 대규모 암호화폐 보유량을 축적하는 것인데, 만약 자금 조달 조건이 더 엄격해진다면, 일부는 결국 포지션을 축소하고 자산을 시장에 되팔아야 할 수도 있습니다.
“시장 예방 접종” 전략 – 출처: lowstrife
그리고 만약 플라이휠이 역방향으로 움직이기 시작한다면, 여기서 마지막보다 먼저 나가는 것이 더 낫습니다.
그 외에도, 암호화폐 시장은 단기 및 중기적으로 심각하게 제약할 수 있는 세 가지 AI 관련 역풍에 직면해 있습니다:
AI가 자본을 흡수한다
비트코인과 암호화폐 투자자들이 지난 10년 동안 조기 채택 주기를 통해 엄청난 부를 축적했지만, 이제는 비트코인과 더 넓은 암호화폐 환경이 성숙하여, 지난 10년의 막대한 부의 효과를 더 이상 기대하기 어렵게 되었습니다.
이제는 몇 천 달러의 저축을 비트코인에 넣고 5년을 기다린 후 평생을 부유하게 살 것이라고 기대할 수 없습니다.
비트코인은 여전히 가치 저장 수단으로서 엄청나게 유용하고, 장기적으로 부를 보존하는 강력한 도구가 될 수 있습니다. 하지만 대부분의 사람들이 “큰 성공”을 원할 때 찾는 곳이 더 이상 아닙니다.
만약 당신이 젊고, 앞으로 5~10년 내에 경쟁에서 벗어나고자 한다면, 급여의 일부를 비트코인에 넣는 것만으로는 당신의 인생을 바꿀 행동이 아닐 가능성이 높습니다.
이 시대는 끝났으며, 다시 돌아오지 않을 것입니다.
…물론, 이는 “뜨거운 돈”이 암호화폐 사이클을 쫓는 것도 멈췄다는 의미이기도 합니다.
30년 전에는 자본과 관심이 인터넷과 통신주에 쏟아졌습니다. 오늘날, 인공지능과 관련 산업들이 투자 자본과 관심을 흡수하고 있습니다.
다음 주요 성장 이야기를 찾는 기업가, 엔지니어, 벤처 캐피털리스트, 투기꾼들은 점점 더 암호화폐보다 AI에 모이고 있습니다.
그 결과, 성숙한 자산들 — 오늘날 비트코인이 속할 수 있는 범주 — 은 기대 수익이 더 큰 섹터를 쫓는 눈과 빠른 돈에 밀려 저조한 성과를 보이고 있습니다.
이것이 비트코인이 “죽어가고 있다”는 의미는 아닙니다.
또한, 비트코인이 장기적으로 많은 전통적 가치 저장 수단보다 계속해서 뛰어난 성과를 낼 수 없다는 의미도 아닙니다.
그것이 의미하는 바는, 비트코인이 점점 비대칭적 성장 자산에서 부의 보존 자산으로 이동하고 있다는 것입니다.
AI 두뇌 & 인재 유출
시장 주기는 일시적이며 결국 평균 회귀하는 특성이 있어 — 본질적으로는 근본적인 펀더멘털보다 감정에 더 좌우되는 단기적 현상입니다… 그러나 더 근본적이고 잠재적으로 “위험한” 변화는 암호화폐 생태계 내의 두뇌와 인재 유출입니다.
만약 당신이 매우 추진력 있고, 매우 지적이며, 매우 유능하다면, 요즘 가장 흥미로운 곳은 어디일까요? 엄청난 자본이 어디에 배치되고 있나요? 세계에서 가장 야심찬 사람들이 시간을 보내는 곳은 어디일까요?
많은 이들에게 오늘날 답은 AI입니다.
암호화폐는 지난 10년 동안 답이었을 수 있습니다. 오늘날, 좋아하든 싫어하든, AI는 세계 최고의 인재, 우수 엔지니어, 창립자, 연구원들의 점점 더 많은 비중을 차지하고 있습니다.
게다가, 인재는 인재를 끌어들이기 때문에 강력한 네트워크 효과가 나타나기 시작합니다. 유능한 사람들은 일반적으로 다른 유능한 사람들과 함께 일하고 싶어하며, 아이디어를 교환하고 경쟁하며 협력하고 배우기를 원합니다.
그리고 우리는 여기서 투자 포트폴리오를 내기 위해 도박하는 사람들에 대해 이야기하는 것이 아닙니다. 우리는 실제로 기술을 구축하는 사람들에 대해 이야기하고 있습니다.
이 구별은 중요합니다.
금융 자본은 빠르게 한 섹터에서 다른 섹터로 이동할 수 있지만, 인적 자본은 훨씬 더 끈적거립니다. 누군가가 수년간 전문지식, 네트워크, 명성, 경력 모멘텀을 특정 생태계 내에서 쌓았다면, 시장 심리 변화에 따라 몇 주마다 방향을 바꾸지 않습니다.
자신의 기술에 진심으로 뛰어나고 각 분야에서 정상에 오른 사람들은 평생 동안 상대적으로 적은 주요 경력 변화를 겪는 경향이 있습니다.
그리고 반드시 말해야 합니다:
신규, 뛰어난 인적 자본은 점점 더 암호화폐보다 AI 관련 분야로 유입되고 있습니다.
심지어 비트코인과 더 넓은 암호화폐 생태계에 오랫동안 기여한 일부도 AI 관련 기회와 벤처로 관심을 돌리고 있습니다.
그 결과, 암호화폐는 다음 세대 최고의 엔지니어, 창립자, 연구원들의 관심을 덜 끌게 될 위험이 있으며, 이는 이전 사이클보다 훨씬 근본적인 도전입니다.
이것은 일시적 하락장보다 훨씬 근본적인 문제입니다.
시장 하락은 결국 심리가 바뀌면 반전될 수 있습니다.
잃어버린 인적 자본은 회복하기 훨씬 어렵습니다.
두뇌 유출을 겪는 나라처럼, 지속적으로 가장 유능한 인재를 잃는 생태계는 결국 혁신, 경쟁력, 장기 성장 전망이 악화될 수 있습니다.
대부분의 유능한 사람들이 점점 다른 곳에서 노력을 기울이기로 선택한다면, 이는 암호화폐 분야의 장기적 활력에 대해 그리 희망적이지 않은 신호입니다.
AI 사이버 위협의 급습
이제 다음 — 그리고 적어도 근본적으로 중요한 — 역풍에 대해 이야기하겠습니다.
AI는 새로운 소프트웨어 도구 개발과 코딩을 여러 차원에서 쉽게 만들었지만, 동시에 공격자들도 그 어느 때보다 강력한 도구를 갖추게 되었습니다.
이것은 지난 10년 동안 빠르게 움직이고 무언가를 깨뜨리려는 것을 우선시했던 암호화폐 생태계와 충돌합니다 — 사이버보안을, 글쎄요, 아마도 부수적인 것으로 간주하거나, 적어도 온라인에 저장된 수백만, 수십억 달러의 자금을 다루는 팀들이 취약한 프로토콜과 보안 설정으로 인해 중요한 것으로 여기지 않았던 것과는 달리.
2018년의 고전적이고 통찰력 있는 “지분 증명 & 잘못된 엔지니어링 사고방식” 에세이 – 휴고 응우엔(Hugo Nguyen) – Nunchuk Wallet 창립자이자 비트코인 보안 엔지니어링 생태계의 선도적 인물.
과거에는 보안을 은폐로 “피하는” 것이 가능했고, 공격자들도 약한 시스템을 이용하는 데 상당한 노력을 기울여야 했지만, 최근 몇 달 동안 이 환경은 근본적으로 변화했습니다.
이제는 숨을 곳이 많지 않으며, AI 기반 도구들은 이전에 눈치채지 못했던 프로토콜과 서비스의 취약점을 빠르게 발견할 것입니다.
이 프로토콜에 자금이 보관되어 있다면, 최근 몇 달 동안 이러한 시스템에 자본을 유지하는 것과 관련된 위험이 실질적으로 증가했다고 고려해야 합니다.
이것은 평범한 금융 용어로 말하면:
암호화폐 투자에서의 위험/보상 프로파일이 치명적 손실 가능성 증가로 인해 점점 왜곡된다면, 지난 10년 동안 투자자들이 했던 할당 결정의 많은 가정이 더 이상 유효하지 않을 수 있습니다.
그 결과, 섹터 전반에 걸친 포트폴리오 재조정이 예상됩니다.
이것이 의미하는 바는, 앞으로 이 10년 동안, 현재 암호화폐 생태계의 상당 부분이 해킹, 정화되고 결국 사라질 것이라는 것입니다. 보안을 엄격히 다루고 대규모 자본을 보호하는 프로토콜과 서비스만이 살아남을 가능성이 높습니다.
몇 년 전, Allen Farrington 등(2021)이 예견했던 “강자만 살아남는다”라는 또 다른 고전적 에세이. 전체 에세이는 여기.
이들의 시장 점유율은, 이번 환경에서 살아남지 못하는 취약한 프로토콜에 대한 자본이 덜 유입됨에 따라 증가할 가능성이 높습니다. 동시에, AI로 강화된 사이버 공격이 계속되는 동안, 신뢰가 서서히 회복되고, 남아있는 것에 대한 자신감이 다시 형성되면서 자본은 조심스럽게 유지될 수 있습니다.
다르게 말하면:
비트코인과 같이 덜 근본적 위협에 노출된 “단순 프로토콜”에 대한 장기 투자 논리도 존재합니다.
하지만, 만약 당신의 자본이 여러 상대방이 참여하는 랩스테이킹, DeFi, 재담보화 계획에 묶여 있고, 이들이 모두 공격당하지 않는다는 가정을 하고 있다면, 그 돈을 잃을 가능성에 대비해야 할 수도 있습니다.
다행히도, 많은 시장 위험과 달리, 사이버보안 위험은 적절한 준비, 건전한 운영 관행, 그리고 현실적인 위협 환경 이해를 통해 종종 줄일 수 있습니다.
이것은 더 나은 결정과 규율 있는 실행이 여전히 실질적으로 당신의 성공 확률을 높일 수 있는 몇 안 되는 영역 중 하나입니다.
디지털 자산을 상당량 보유하고 있으며, 현재의 보안 환경이 적합한지 확신이 서지 않는 투자자라면, BitcoinVN 컨설팅이 기존 보안 태세를 실질적으로 검토하고, 누군가가 먼저 발견하기 전에 피할 수 있는 약점을 파악하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
BitcoinVN과 함께하는 스테이킹 캐시
명확히 말씀드리자면:
이 페이지에 수년간 보고된 바와 같이, 우리는 일반적으로 법정화폐 또는 그와 밀접한 파생상품 — 안정코인 및 그 위에 구축된 다양한 IOU — 를 대량으로 보유하는 것을 권장하지 않습니다.
하지만, 만약 시장의 추가 약세를 예상하고 있으며, 그동안 현금 보유를 위해 생산적인 곳을 찾고 있다면, BitcoinVN의 USDC (Circle 발행 안정코인)와 DAI (MakerDAO가 발행하는 분산형 안정코인) 스테이킹 프로그램이 현재 많은 전통적 고정수익 대안보다 유리한 수익률을 제공하고 있습니다.
즉,
높은 수익률은 일반적으로 더 높은 위험을 수반합니다.
비트코인VN은 10년 넘게 계속 운영되어 왔으며 여러 시장 사이클을 성공적으로 헤쳐왔지만, 자금을 제3자에게 맡기는 것은 반드시 상대방 위험을 내포합니다.
비트코인VN 운영자가 책임감 있고 신중하게 행동하더라도, 예기치 못한 사건, 운영 실패, 보안 사고 또는 더 넓은 시장 교란이 회사의 의무 이행 능력을 저해할 수 있습니다.
이 위험을 감수할 수 없다면, 하지 마세요!
하지만, 만약 위험을 이해하고 수용한다면, 현재 DAI는 연이율 20% 이상, USDC는 10% 이상인 수익률은 일부 현금 보유에 매력적인 위험/보상 제안을 나타낼 수 있습니다.
(스테이킹 풀의 작동 방식에 유의하세요: 자본이 더 많이 할당될수록 일반적으로 APR은 낮아지며, 보상은 더 넓은 유동성 풀에 분배됩니다. 자세한 내용은 여기에서 확인하세요)
또한, 투자자는 스테이킹 수익을 자동 DCA 전략과 결합하여, 자동화된 DCA 전략과 결합할 수 있으며, “언제 다시 사야 할지”를 수동으로 결정할 필요가 없습니다.
당신이 벌어들인 현금 보상은 계속 시장에 재투자되어 저평가된 가격에 포지션을 구축합니다.
간단하게 들리지만, 기본적인 이해와 위험 감수 능력이 필요합니다.
이 제안이 당신에게 가치 있는지 결정하기 전에 더 알고 싶다면, 우리 컨설팅 팀과 상담 예약을 하실 수 있습니다.
이 상담은 유료 맞춤형 서비스이며, 당신의 전반적인 상황 — 개인 학습 곡선, 포트폴리오 전체 배치, 현재 단계 및 목표 — 을 고려하여 진행됩니다.
자체 보관 – 당신 돈의 궁극적 해결책
자산을 제3자에게 맡기는 것은 필연적으로 상대방 위험을 초래합니다.
자금을 위험에 빠뜨릴 여유가 없다면, 우리는 일반적으로 투자자들에게 자체 보관을 고려할 것을 권장합니다.
적절히 수행되면, 자체 보관은 수년간 암호화폐 투자자들에게 수십억(!) 달러의 비용을 초래했던 수탁자 상대방 위험을 제거하며, 종종 영구적이고 회복 불가능한 손실로 이어집니다.
하지만, 자체 보관은 자체 위험과 책임도 수반합니다.
아직 운영 요구 사항에 익숙하지 않다면, 전문가의 조언을 구하는 것이 비용이 많이 드는 실수를 피하고 건전한 관행을 확립하는 데 도움이 될 수 있습니다.
BitcoinVN 컨설팅 팀은 기본 및 고급 자체 보관 설정을 도와드리며, 고객이 흔히 범하는 실수를 피하고, 시드 구문을 적절히 백업하며, 단일 실패 지점을 줄이고, 2026년 이후 위협 환경에 대한 회복력을 구축할 수 있도록 지원합니다.
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