自称警察的来电可能很快变成索要钱财。诈骗者会指控你涉嫌犯罪、威胁逮捕，并编造调查案件来逼迫你服从。了解他们的手法，有助于你在交出资金或敏感信息前识别警示信号。
什么是冒充执法人员诈骗？
在这类骗局中，犯罪分子冒充警察、调查人员或检察官。还有一些骗局会冒充金融监管机构或其他政府部门。对方可能声称：
- 你的银行账户与犯罪活动有关。
- 有人盗用你的身份实施诈骗。
- 你的加密货币钱包正在接受调查。
- 你的资金涉及洗钱。
- 如果你不配合，账户就会被冻结。
他们的目的是让你交出资金、加密货币、账户凭据或个人信息。对方可能声称，转账是为了“核实”资金、将资金转入所谓的安全账户，或证明你的清白。
这种骗局的核心是心理操纵。诈骗者制造恐惧，声称自己拥有权力，并坚持要求你立即行动，不给你质疑或咨询他人的时间。一种特别强迫的手法被称为“数字逮捕”（digital arrest），受害者被迫留在电话或视频通话中，并被告知不要联系家人或任何可能揭穿骗局的人。恐惧和孤立让诈骗者得以继续控制受害者并索要钱财。
骗局通常如何发展
- 伪装成权威人士。 你会接到陌生电话或信息，对方自称代表警察或其他机构。他们可能出示警号、伪造文件，或使用看起来像官方办公室的视频背景。这些都不能证明其身份。
- 制造紧急事件。 对方称你涉嫌犯罪，如果不立即配合就会被逮捕或账户会被冻结。催促的目的，是阻止你核实其说法。
- 阻止你独立核实。 对方要求你一直留在通话中，并对这场“调查”保密，甚至不能告诉家人或律师。这样会让你无法向能识破骗局的人求助。
- 索要钱财或访问权限。 对方要求你把资金转入“安全账户”或“调查钱包”，或者交出据称用于解决问题的账户凭据。资金最终会进入犯罪分子使用的账户或钱包。
诈骗者可能会说什么
以下是常见的施压话术示例：
- 指控：“你的银行账户涉嫌一起洗钱调查。”
- 威胁：“如果你不马上配合，我们就会签发逮捕令。”
- 要求保密：“这项调查属于机密，不得告诉家人或其他任何人。”
- 控制：“继续留在视频通话中，你不可以挂断。”
- 要求转账：“请把资金转到这个安全账户，以便我们核实资金来源。”
- 转移加密货币：“把你的加密货币转到这个调查钱包，避免被没收。”
诈骗者怎么知道你的个人信息？
数据泄露可能让犯罪分子获得信息，使他们的说辞更可信。根据泄露内容，来电者可能知道你的姓名、地址、出生日期或你使用的服务。他们可以围绕这些信息编造故事，例如说出你使用的加密货币交易平台，再声称你的账户正在接受犯罪调查。
知道你的信息并不能证明对方的身份。即使个人信息准确，也不能证明来电者是警察。不要替对方补充缺失的信息，也不要纠正过时的信息。结束通话，并自行核实任何令你担心的说法。
如何防范冒充执法人员诈骗
在条件允许时，可在手机和通讯应用中屏蔽或静音陌生号码。如果你需要接听陌生来电，可以使用来电筛选或语音信箱。如果对方威胁你或逼你转账，请立即挂断。
绝不要分享密码、一次性验证码或钱包助记词。不要按照陌生来电者的要求打开链接、安装软件或允许远程访问设备。如果你仍然担心对方的说法，请自行查找相关机构的官方联系方式并联系核实，不要使用来电者提供的号码或链接。来电显示也可能被伪造，熟悉的号码不代表来电者可信。
结语：守住资金，挂断电话
你无需继续听完威胁性电话来证明自己的清白。结束通话，联系你信任的人。如果仍有疑虑，请通过自己查找的官方联系方式联系相关机构。不要向所谓的“安全账户”转账，也不要为了满足来电者的要求而透露密码、一次性验证码或钱包助记词。
多供应商多重签名如何保护长期储蓄
长期持有的比特币不应取决于你在威胁电话中能否保持冷静。多供应商多重签名方案使用由不同方独立管理的密钥和单独的审批流程，可以避免受压迫的一人单独转移资金。在适当情况下，还可以加入时间锁，防止资金在设定时间前支出。
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