Quy định về tiền điện tử ở mỗi quốc gia tại Châu Á có nhiều điểm khác biệt. Có những đất nước đã cấm hoàn toàn tiền điện tử, nhưng cũng có nhiều quốc gia lại khá “nương tay” trong việc chấp nhận thanh toán bằng tài sản kỹ thuật số.
Trong bài viết dưới đây, BitcoinVN News sẽ điểm qua tình hình pháp lý của ngành tiền điện tử ở các quốc gia châu Á và quy định, tiêu chuẩn ở một số đất nước tiêu biểu. Đồng thời, chúng tôi cũng sẽ bật mí quy định tiền điện tử tại Việt Nam để quý bạn đọc hiểu luật trước khi đầu tư nhé!
Quốc gia nào đã cấm hoặc ra quy định khắt khe về tiền điện tử?
- Do lo ngại về mức tiêu thụ năng lượng cho hoạt động khai thác, Trung Quốc và Bangladesh đã cấm hoàn toàn tiền điện tử, kể cả hoạt động khai thác, giao dịch và sử dụng làm phương tiện thanh toán.
- Triều Tiên đã sử dụng tiền điện tử để trốn tránh các lệnh trừng phạt của phương Tây, nhưng khung quy định của họ đối với các nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức lại rất mơ hồ.
- Singapore và Thái Lan có quy định tiền điện tử tương đối nhẹ nhàng, nhưng họ đang thắt chặt các quy định về chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CFT).
- Indonesia coi tiền điện tử là hàng hóa giao dịch, không phải là phương tiện thanh toán. Các ngân hàng bị cấm sử dụng tiền điện tử làm phương thức thanh toán. Tiền điện tử phải tuân thủ các yêu cầu đánh giá rủi ro, AML và CFT.
- Bhutan đã hợp tác với Ripple (XRP) để phát triển đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC). Trong khi đó, chính phủ lâm thời của Myanmar đã công nhận stablecoin Tether (USDT) là tiền tệ hợp pháp.
- Các nước khác ở châu Á vẫn đang trong quá trình phát triển các quy định tiền điện tử.
Nhiều doanh nghiệp tiền điện tử lớn đã có trụ sở tại châu Á như Crypto.com và Tether ở Hồng Kông. Singapore đang chứng kiến sự gia tăng đáng kể của các công ty liên quan đến tiền điện tử. Châu Á nắm bắt lợi ích của tiền điện tử gồm giảm chi phí giao dịch và tích hợp công nghệ blockchain vào dịch vụ công (đặc biệt là ở Campuchia).
Quy định về tiền điện tử ở một số quốc gia tiêu biểu tại Châu Á
Quy định về tiền điện tử ở Việt Nam
Bối cảnh sử dụng tiền điện tử
Việt Nam đang trong quá trình chuyển đổi sang thanh toán kỹ thuật số. Các phương thức thanh toán không dùng tiền mặt như QR Code và ví điện tử đang dần lên ngôi.
Trong bối cảnh này, tiền điện tử xuất hiện như một phương thức đầu tư hấp dẫn. Tuy nhiên, nhiều người mua – bán tiền điện tử cũng khiến các hoạt động tội phạm trực tuyến tăng lên đáng kể. Do đó, đất nước này đã có nhiều quy định pháp lý cho những người hoạt động trong các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử.
Việt Nam quy định về tiền điện tử như thế nào?
- Việt Nam không công nhận Bitcoin và các loại tiền điện tử tương tự là phương tiện thanh toán hợp pháp.
- Nếu mua bán tiền điện tử như một hình thức đầu tư thì được chấp nhận.
- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấm phát hành và cung cấp tiền điện tử, với mức phạt lên tới 8.700 đô la và án tù.
Năm 2020, Bộ Tài chính Việt Nam đã thành lập nhóm nghiên cứu để cải cách ngành tiền điện tử từ góc độ pháp lý. Nhóm sẽ nghiên cứu và đưa ra hướng dẫn cho cơ quan quản lý, điều chỉnh hoạt động kinh doanh và báo cáo các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền.
Đồng thời, thuế giao dịch tiền điện tử sẽ trở thành nguồn thu bổ sung cho đất nước.
Quy định về tiền điện tử Trung Quốc
Trung Quốc CẤM triệt để tiền điện tử
Trung Quốc là đất nước áp dụng quy định nghiêm ngặt nhất về tiền điện tử. Họ cấm toàn bộ các hoạt động liên quan đến nó, từ khai thác đến giao dịch và phát hành. Các hoạt động này bị coi là tài chính bất hợp pháp. Trong năm 2021, Trung Quốc thậm chí thắt chặt các biện pháp kiểm soát các quy định về tiền điện tử.
Nước này đã áp dụng các biện pháp cấm các ngân hàng tiến hành giao dịch tiền điện tử từ năm 2013. Năm 2017, họ cấm các đợt ICO (Phát hành tiền ảo lần đầu) và thực hiện đàn áp mạnh mẽ đối với các doanh nghiệp trao đổi tiền điện tử. Trung Quốc từng thử cách tiếp cận nhẹ nhàng sau đó, nhưng gần đây đã quay trở lại với lệnh cấm trực tiếp.
Tại sao Bitcoin bị cấm ở Trung Quốc?
Trước đây, Trung Quốc chiếm 50% trong việc khai thác Bitcoin và các cơ sở khai thác đóng góp lợi nhuận cho nền kinh tế địa phương. Tuy nhiên, vào tháng 6 năm 2021, đất nước này ban hành lệnh cấm crypto với lý do là việc khai thác làm gia tăng lượng khí thải CO2.
Quy định về tiền điện tử này đã dẫn đến cuộc di cư đột ngột của các thợ đào khỏi Trung Quốc đến các quốc gia ưa chuộng tiền điện tử và có chi phí về điện rẻ hơn. Tập đoàn thương mại lớn của Trung Quốc, Alibaba, đã tuyên bố sẽ ngừng bán tất cả các thiết bị khai thác tiền điện tử. Mặc dù vậy, gần đây Trung Quốc đã tiết lộ kế hoạch tạo ra Tiền Điện Tử Ngân hàng Trung ương (CBDC).
Các quy định về tiền điện tử tại Thái Lan
Sự phát triển nhanh chóng của tiền điện tử đã đặt ra vấn đề quản lý ở Thái Lan để giảm thiểu rủi ro tài chính cho nhà đầu tư và công ty. Các cơ quan quản lý, bao gồm Ngân hàng Thái Lan, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch và Bộ Tài chính muốn ngăn chặn việc sử dụng tiền điện tử như một phương tiện thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ. Họ cho rằng việc sử dụng rộng rãi tiền điện tử có thể đe dọa sự ổn định kinh tế và tài chính của đất nước.
Ngân hàng trung ương Thái Lan thử nghiệm đồng tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC) vào năm 2022 để giảm thiểu mối đe dọa của tiền điện tử đối với hệ thống tài chính. Để thu thêm doanh thu từ ngành tiền điện tử, Thái Lan đã áp dụng thuế lợi nhuận vốn 15% đối với lợi nhuận từ giao dịch tiền điện tử. Thuế này được thi hành bắt đầu từ năm tài chính 2022 và chưa có quy định thuế cụ thể đối với các doanh nghiệp.
Quy định của Nhật Bản về tiền điện tử
Nhật Bản là một trong những quốc gia thân thiện nhất với tiền điện tử ở châu Á. Quy định về tiền điện tử của Chính phủ nước này công nhận Bitcoin và các loại tiền điện tử khác là hợp pháp.
Cơ quan quản lý chính phủ là Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA), và Luật Dịch vụ Thanh toán cho phép sử dụng tài sản tiền điện tử làm phương tiện thanh toán. Việc sở hữu và đầu tư vào tiền điện tử không bị hạn chế.
Luật Dịch vụ Thanh toán cũng định nghĩa các nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử là các doanh nghiệp thực hiện các hoạt động sau:
- Mua bán, trao đổi tài sản tiền điện tử;
- Trung gian, môi giới hoặc đại lý cho việc giao dịch tài sản tiền điện tử;
- Quản lý tiền của khách hàng liên quan đến các hoạt động được đề cập ở trên; và
- Quản lý tài sản tiền điện tử thay mặt cho người khác.
Tương tự như nhiều quốc gia khác, những nhà cung cấp dịch vụ trao đổi crypto phải tuân thủ các quy định về tiền điện tử trong Hướng dẫn Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố, có hiệu lực từ tháng 2 năm 2021.
Quy định của Hồng Kông về tiền điện tử
Chính phủ Hồng Kông đã duy trì thái độ thoải mái đối với tiền điện tử trong nhiều năm qua bởi vì chúng là hàng hóa ảo chứ không phải là tiền tệ hợp pháp, tiền hoặc phương thức thanh toán. Do đó, chúng không thuộc sự giám sát của Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông.
Tuy nhiên, tiền điện tử có được quản lý ở Hồng Kông không? Trong tương lai, Hồng Kông dự kiến sẽ áp dụng quy định về tiền điện tử nghiêm ngặt hơn, yêu cầu cấp phép cho các doanh nghiệp giao dịch tiền điện tử và hạn chế hoạt động của các nhà giao dịch và nhà đầu tư chuyên nghiệp.
Ủy ban Chứng khoán và Tương lai (SFC) của Hồng Kông đến nay đã cấp giấy phép cho các tổ chức cung cấp giao dịch tiền điện tử nếu chúng thuộc định nghĩa của “chứng khoán” hoặc “hợp đồng tương lai”.
Vào năm 2020 và 2021, Hồng Kông đã thông báo kế hoạch áp dụng chế độ cấp phép mới cho tất cả sàn giao dịch tiền điện tử, yêu cầu họ phải có giấy phép từ SFC và tuân thủ các quy định AML và CFT. Tuy nhiên, việc giới hạn quyền truy cập tiền điện tử cho nhà đầu tư nhỏ lẻ dự kiến sẽ gây biến động cho nền kinh tế tiền điện tử ở Hồng Kông khi không đáp ứng được cam kết bảo vệ khách hàng và có thể khiến họ tìm đến các nhà cung cấp dịch vụ nước ngoài, tăng nguy cơ bị lừa đảo.
Tạm kết
Sự phát triển nhanh chóng của tiền điện tử đã thúc đẩy các quốc gia áp dụng quy định mới để bảo vệ các nhà đầu tư và đảm bảo tính ổn định tài chính. Việc theo dõi và hiểu rõ quy định về tiền điện tử tại các quốc gia Châu Á là vô cùng quan trọng để giúp bạn tham gia vào thị trường này một cách an toàn và hợp pháp.
Nguồn: Cointelegraph
