Trước các vụ kiện Bitcoin gần đây, rất nhiều người băn khoăn không biết liệu Bitcoin lừa đảo không? Và đâu là những chiêu trò lừa đảo Bitcoin thường gặp nhất? Xem ngay bài viết này để biết cách tự bảo vệ mình, bạn nhé!
Bitcoin có lừa đảo không?
Bitcoin hay BTC là đồng tiền điện tử đầu tiên trên thế giới và đặt nền móng cho phát triển của thị trường Cryptocurrency. Bitcoin còn được gọi là tiền công nghệ số hoặc tiền mã hóa. Nó cũng giống tất cả các loại tiền chính thống như USD, Euro, VND… Nhưng được mã hóa bằng điện tử.
Ở thời điểm hiện tại, Bitcoin là tiền điện tử có vốn hóa thị trường cao nhất với nhiều đặc điểm như:
- Bitcoin hoàn toàn phi tập trung: Khác với tiền giấy (Centralized) được kiểm soát bởi tổ chức như ngân hàng hay chính phủ. Đối với Bitcoin, điều đó không xảy ra bởi Bitcoin là một hệ thống phi tập trung (Decentralized).
- Bitcoin không thể được tạo ra mà chỉ có thể khai thác (hay còn được gọi là đào Bitcoin). Tương tự như Vàng, Bitcoin có thể được đào hoặc khai thác.
- Bitcoin không thể bị làm giả
- Phí giao dịch thấp
- Tính bảo mật của Bitcoin rất cao: Kẻ gian không thể hack vào mạng lưới của Bitcoin được. Nếu muốn làm điều đó, kẻ gian cần phải hack vào tất cả các node ở trong mạng lưới của Bitcoin cùng 1 thời điểm. Tuy nhiên điều này gần như là không thể!
- Người giao dịch không thể lấy lại tiền khi giao dịch đã xảy ra
Như vậy, với câu hỏi Bitcoin lừa đảo không thì câu trả lời chắc chắn là: Bitcoin không phải là lừa đảo. Tuy nhiên, kẻ xấu có thể lợi dụng tình trạng nhiều người thiếu kiến thức về Bitcoin để áp dụng các chiêu trò lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Một số vụ việc khiến nhiều người cho rằng: Bitcoin lừa đảo
Vụ hack tài khoản của tỷ phú Bill Gate để lừa tiền điện tử
Năm 2020, tài khoản Twitter của Tỷ phú Bill Gate đã bị hack và bị mạo danh lừa đảo người dùng. Chúng lợi dụng uy tín của ông để đăng thông báo rằng: chỉ cần người dùng chuyển BTC có giá trị 1000$ sẽ được tỷ phú tặng lại 2000$. Nếu tin điều này, người dùng sẽ “lãnh đạn”.
Các sàn giao dịch lớn sụp đổ
Một trong những vụ việc khiến nhiều người nghi ngờ Bitcoin lừa đảo chính là sự sụp đổ của các sàn giao dịch tiền điện tử lớn trong thời gian gần đây, điển hình như FTX. Vụ sập sàn này đã gây ra những ảnh hưởng tiêu cực nhất định đến danh tiếng Bitcoin khiến nhà đầu tư lo ngại về tính an toàn và bảo mật cho tài sản của họ.
Ngoài ra, việc một số sàn giao dịch bị tố cáo gian lận, thao túng thị trường cũng làm gia tăng sự nghi ngờ và mất niềm tin của nhà đầu tư vào Bitcoin nói chung.
Lật tẩy 3 thủ đoạn dùng Bitcoin lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Lập sàn giao dịch ảo
Với hình thức lừa đảo bitcoin này, kẻ lừa đảo sẽ lập các website và ứng dụng giả mạo sàn giao dịch Bitcoin uy tín. Sau đó chúng quảng cáo rầm rộ và sử dụng các phương thức chăm sóc khách hàng rất nhiệt tình.
Tuy nhiên, đây thực chất là “sàn ma”, không được cấp phép hoạt động, thiếu thông tin minh bạch về người sáng lập, trụ sở và đội ngũ nhân viên. Khi người dùng nạp tiền vào sàn, số tiền này sẽ bị mất trắng.
Chiếm đoạt khóa riêng
Khóa riêng là “chìa khóa” để truy cập vào ví Bitcoin và sử dụng bitcoin. Mất khóa riêng đồng nghĩa với việc mất Bitcoin vĩnh viễn.
Dưới đây là một số thủ đoạn kẻ lừa đảo dùng để chiếm đoạt khóa riêng:
- Bán Bitcoin nhưng không giao khóa riêng cho người dùng truy cập ví.
- Tấn công hacker vào ví nóng hoặc ví phần mềm để chiếm đoạt khóa riêng. Do đó, tốt nhất là bạn nên lưu trữ Bitcoin trên ví cứng.
Lừa đảo Bitcoin qua mô hình Ponzi
Bản chất của hình thức lừa đảo bitcoin này là: lấy tiền của người sau để trả lợi nhuận cho người trước.
Ban đầu, kẻ lừa đảo tạo ra một lời mời đầu tư hấp dẫn, hứa hẹn lợi nhuận cao và mời gọi mọi người tham gia. Sau đó chúng lấy tiền của người mới tham gia để trả tiền lời cho nhà đầu tư cũ. Từ đó, chúng tạo ra sự tin tưởng và thu hút thêm người mới. Tuy nhiên, khi luồng tiền mới không còn đủ để chi trả cho tất cả các nhà đầu tư, hệ thống sẽ sụp đổ và các nhà đầu tư cuối cùng sẽ chịu thiệt và mất hết số tiền đã rót vốn.
Bitcoin có hợp pháp tại Việt Nam hay không?
Tại Việt Nam, nếu bạn mua – bán bitcoin như một món hàng hoặc một tài sản đầu tư để kiếm lợi nhuận thì không phạm luật.
Tuy nhiên, Bitcoin chưa được công nhận là một đồng tiền hợp pháp nên bạn không được dùng nó để thanh toán các nhu cầu thiết yếu mỗi ngày như tiền VNĐ.
Cần làm gì để không bị lừa đảo khi đầu tư Bitcoin?
Để tránh bị lừa đảo khi đầu tư Bitcoin, hãy tuân thủ các nguyên tắc sau:
- Trước khi đầu tư, hãy tìm hiểu kỹ về Bitcoin, nắm rõ bản chất, công nghệ, thị trường và các rủi ro tiềm ẩn. Bạn nên chọn sàn giao dịch uy tín có giấy phép hoạt động và hỗ trợ bảo mật tài khoản bằng mật khẩu mạnh, xác thực hai yếu tố (2FA). Quan trọng nhất là bạn chỉ nên đầu tư số tiền bạn có thể mất mà không ảnh hưởng đến tài chính cá nhân.
- Trong khi đầu tư, hãy cảnh giác với các lời hứa hẹn lợi nhuận cao vì chúng thường đi kèm với rủi ro cao. Hãy dành thời gian tự nghiên cứu về dự án mà bạn quan tâm và không tin tưởng hoàn toàn vào lời khuyên của người khác. Đồng thời, tránh FOMO (Fear Of Missing Out), kiên nhẫn chờ đợi thời điểm thích hợp.
- Ngoài ra, luôn cập nhật tin tức thị trường và tham gia cộng đồng Bitcoin để học hỏi kinh nghiệm.
- Đừng quên tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến đầu tư Bitcoin tại Việt Nam.
Lưu ý rằng lừa đảo Bitcoin rất phổ biến, kẻ lừa đảo có thể sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi, do đó bạn phải luôn cảnh giác và tỉnh táo.
>>> Xem thêm: 28+ Câu hỏi Bitcoin và Cryptocurrency thường gặp nhất 2024
Nên đầu tư bitcoin ở sàn nào uy tín tại Việt Nam, tránh bị lừa đảo?
Tại Việt Nam không thiếu các sàn giao dịch Bitcoin. Để tránh rủi ro, bạn nên chọn sàn BitcoinVN – sàn giao dịch Bitcoin đầu tiên và lâu đời nhất Việt Nam.
- Sàn này thành lập từ năm 2014 bởi một nhóm doanh nhân Việt và Châu Âu. Danh tính đội ngũ sáng lập sàn luôn minh bạch, với sự dẫn đầu của ông Dominik – một chuyên gia tiền điện tử.
- Ngoài giao dịch Bitcoin nhanh bằng VNĐ và phí giao dịch cực thấp, sàn còn vận hành hệ thống Bitcoin ATM tại TP.HCM và là đối tác của các thương hiệu ví phần cứng như Ledger, Trezor, Blockstream.
- Hiện tại, BitcoinVN đã xây dựng mối quan hệ bền vững với cộng đồng Bitcoin Sài Gòn và tham gia tích cực vào cộng đồng Bitcoin toàn cầu.
- Sàn còn vận hành node định tuyến Lightning lớn nhất Đông Nam Á và dành sự quan tâm đặc biệt đến những dự án đổi mới trong ngành, như việc đầu tư vào Neutronpay và góp phần phát triển cho cộng đồng Open Source.
- BitcoinVN cũng nhận được nhiều đánh giá tích cực trên Trust Pilot. Xem đánh giá chi tiết tại đây.
Ngay bây giờ, nếu bạn muốn đầu tư Bitcoin nhanh chóng, an toàn, tránh bị lừa đảo, hãy truy cập ngay BitcoinVN!
Kết luận
Với câu hỏi “Bitcoin lừa đảo không?” thì câu trả lời là KHÔNG! Bitcoin là một loại công cụ đầu tư sinh lời, tuy nhiên chúng thường bị kẻ xấu lợi dụng và trục lợi. Vì vậy, trước khi đầu tư, bạn nên tìm hiểu kỹ lưỡng về dự án, các sàn giao dịch uy tín cũng như phương pháp và thiết bị lưu trữ tiền điện tử an toàn. Và hãy luôn nhớ rằng chỉ đầu tư tối đa số tiền bạn chấp nhận mất.
