DCA (Dollar-Cost Averaging) là một trong những chiến lược đầu tư dài hạn được hàng triệu người trên toàn thế giới sử dụng để giảm tối đa rủi ro do biến động giá và hạn chế việc đầu tư sai thời điểm. Vậy DCA là gì? Các nhà đầu tư lão làng đã áp dụng chiến lược này như thế nào để đầu tư bitcoin hiệu quả, thu lợi nhuận cao? Đâu là những điều cần cân nhắc khi áp dụng nó?
Tất cả sẽ được BitcoinVN News bật mí trong bài viết bên dưới, tham khảo nhanh thôi!
Chiến lược DCA là gì?
DCA là thuật ngữ dùng để chỉ chiến lược trung bình giá theo chi phí USD. Đây là một chiến lược đầu tư dài hạn bằng cách liên tục sử dụng USD để mua tài sản theo từng phần nhỏ.
Việc mua theo cách này sẽ mất nhiều thời gian hơn nhưng khi tính mức giá trung bình trên một đơn vị tài sản, bạn sẽ mua được tài sản với giá tốt hơn và không còn lo lắng những tác động của các đợt biến động giá trong ngắn hạn.
Công thức tính DCA chuẩn nhất
DCA = [(Giá mua lần 1 x số coin/token 1) + (Giá mua lần 2 x số coin/token 2) +…+(Giá mua lần n x số coin/token n)] : tổng coin/token đã mua
Ví dụ:
Tháng 1 bạn mua 0.5 Bitcoin với giá 82.034 USD
Tháng 2 bạn mua 1 Bitcoin với giá 35.001 USD
Tháng 3 bạn mua 2 Bitcoin với giá 10.000 USD
Như vậy DCA = (0.5×82.034 + 1×35.001 + 2×10.000):3,5=27.434 USD/BTC
Ưu điểm của chiến lược DCA là gì?
DCA giúp bạn mua được nhiều bitcoin hơn
Để giúp bạn hiểu hơn về lợi ích của DCA, chúng ta sẽ tiếp tục phân tích ví dụ sau: Giả sử bạn dùng dùng 100 USD để mua satoshi bitcoin trong vòng 12 tháng.
(Đơn vị nhỏ nhất của bitcoin là satoshi (hoặc sats). 100 triệu Sats sẽ tạo thành 1 BTC).
| Tháng | Số lượng Sats trên mỗi USD | Số Sats mua được/100 USD |
| Tháng 1 | 1.219 Sats (Giả sử giá bitcoin ở mức 82.034 USD) | 121.951 Sats |
| Tháng 2 | 2.857 Sats (Giả sử giá bitcoin ở mức 35.001 USD) | 285.714 Sats |
| Tháng 3 | 10.000 Sats (Giả sử giá bitcoin ở mức 10.000 USD) | 1.000.000 Sats |
| Tháng 4 | 1.694 Sats(Giả sử giá bitcoin ở mức 59.031 USD) | 169.491 Sats |
| Tháng 5 | 2.235 Sats(Giả sử giá bitcoin ở mức 43.010 USD) | 232.558 Sats |
| Tháng 6 | 1.000 Sats(Giả sử giá bitcoin ở mức 100.000 USD) | 100.000 Sats |
| Tháng 7 | 9.090 Sats(Giả sử giá bitcoin ở mức 11.001 USD) | 909.090 Sats |
| Tháng 8 | 5.263 Sats(Giả sử giá bitcoin ở mức 19.000 USD) | 526.315 Sats |
| Tháng 9 | 5.000 Sats(Giả sử giá bitcoin ở mức 20.000 USD) | 500.000 Sats |
| Tháng 10 | 689 Sats(Giả sử giá bitcoin ở mức 145.137 USD) | 68.965 Sats |
| Tháng 11 | 645 Sats(Giả sử giá bitcoin ở mức 155.038 USD) | 64.516 Sats |
| Tháng 12 | 568 Sats(Giả sử giá bitcoin ở mức 176.056 USD) | 56.818 Sats |
Nhìn vào ví dụ trên, ta thấy bạn đang có một khoản tiền tiết kiệm là 1.200 USD và bạn dự định dùng chúng để mua bitcoin. Nếu trong tháng 1, bạn dùng toàn bộ 1.200 USD này để mua BTC thì bạn sẽ mua được tổng cộng 1.463.414 sats (0.01463414 BTC) với chi phí trung bình là 82.034 USD/BTC.
Trong trường hợp bạn chia nhỏ 1.200 USD thành 12 phần và mua bitcoin trong vòng 1 năm (mỗi tháng chỉ dùng 100 USD để mua bitcoin) thì tổng số Sats bạn thu được là 4.035.418 (hoặc 0.04035418 BTC) với chi phí trung bình là 29.744 USD/BTC.
Như vậy, trong trường hợp này, nếu chia nhỏ số tiền và mua bitcoin liên tục trong thời gian dài, bạn có thể sở hữu số bitcoin gấp 3 lần so với việc dùng tất cả số tiền mình có để mua 1 lần. Đặc biệt, nếu bạn chia số tiền này ra thành các phần nhỏ hơn và mua nhiều lần hơn thì số lượng bitcoin bạn sở hữu có thể cao hơn nữa.
Giúp bạn tiết kiệm thời gian và công sức mua bitcoin
Nếu hỏi lợi ích khiến nhiều người chọn chiến lược đầu tư DCA là gì thì câu trả lời là: cách thức hoạt động của nó cực kì đơn giản.
Bạn hoàn toàn có thể cài đặt số tiền muốn mua bitcoin định kỳ bằng DCA tự động. Chỉ cần thiết lập công cụ 1 lần, DCA sẽ tự động giúp bạn mua bitcoin mà không cần phải ngồi thao tác từng phần nhỏ lẻ. Nhờ đó, bạn sẽ tiết kiệm tối đa thời gian và công sức khi mua bitcoin.
Một số ưu điểm khác
Bạn thấy đấy, bitcoin giúp bạn bảo vệ sức mua của đồng tiền tốt hơn so với các tài sản khác. Tuy nhiên, đầu tư bitcoin cũng không phải là không mạo hiểm. Trước các cuộc tấn công liên tục xu hướng thị trường thay đổi, tin tức giật gân, sự cường điệu và các yếu tố khác… sẽ luôn gây áp lực khiến tâm trí nhà đầu tư hoang mang, rối loạn. Chính điều này sẽ khiến bạn mệt mỏi và dễ ra quyết định một cách cảm tính, khiến số bitcoin bạn tích lũy có thể “đi tong” chì vì những quyết định bồng bột nhất thời.
Ngay lúc này, những ưu điểm của chiến lược trung bình giá DCA sẽ giúp bạn khai sáng con đường đầu tư của mình:
-
Làm giảm cảm giác bất an khi thị trường tăng – giảm giá bất thường
MUA THẤP – BÁN CAO luôn là một ý tưởng hay giúp các nhà đầu tư kiếm lời. Nhưng rõ ràng, đây chỉ là một ý tưởng phụ thuộc vào sự “ăn may”. Bởi không có bất kì ai có thể đoán định chính xác đâu là thời điểm giá bitcoin tăng, đâu là thời điểm giá giảm. Ngay cả các nhà giao dịch chuyên nghiệp cũng phải vật lộn để kiểm soát các khoảng thời gian lên xuống của giá cả.
Với chiến lược DCA, bạn không cần lo lắng về vấn đề này nữa. Các công cụ của DCA cho phép bạn tự động mua bitcoin với số tiền giới hạn mà bạn đã cài đặt. Cho dù bitcoin tăng giá hay giảm giá, bạn cũng đều mua với một khoản tiền nhất định. Do đó, bạn không cần đau đầu suy đoán về sự tăng giảm của giá cả.
-
Giảm thiểu tác động của nỗi sợ hãi và lòng tham
Nỗi sợ hãi và lòng tham luôn ẩn sau bài toán Tiết kiêm và Đầu tư. Trong thời kỳ thị trường suy thoái, nỗi sợ hãi có thể khiến nhà đầu tư nghi ngờ về khả năng phán đoán và quyết định của mình. Thêm vào đó, những tác động tiêu cực từ truyền thông hay những lời chỉ trích của bạn bè, người thân sẽ càng khiến sự hoài nghi càng trở nên sâu sắc. Từ đó bạn dễ đưa ra những quyết định thiếu sáng suốt.
Bên cạnh đó, lòng tham cũng là một trong những yếu tố.khiến bạn dễ bỏ lỡ những thời cơ tốt. Khi thị trường tăng giá, bạn dễ nhầm tưởng rằng chiều hướng tốt đẹp.này sẽ kéo dài mãi mài. Từ đây, sự chủ quan và lòng tham chờ đợi giá tăng cao hơn nữa sẽ dễ đẩy bạn vào thế khó.
Rõ ràng, tiết kiệm và đầu tư cũng giống như cuộc sống – nắng mưa thất thường. Lúc này đây, điều bạn cần là một chiến lược trung bình giá DCA ổn định, nhất quán. Cho dù giá bitcoin hay bất kì tài sản nào khác,.với DCA, bạn hoàn toàn có thể bình thản vượt qua.và không để cho Nỗi sợ & Lòng tham chi phối.
-
Coi việc mua bitcoin như một khoản tiết kiệm thông thường
Mua và giữ bitcoin một cách có hệ thống thông qua chiến lược DCA giống như việc bạn dành một khoản tiết kiệm cố định hàng tháng. Khoản tiết kiệm này sẽ giúp bạn đảm bảo sự an toàn về mặt tài chính trước cuộc sống vô thường.
Về cơ bản, Bitcoin là tiền cứng được thiết kế được bảo đảm bằng sự đồng thuận, sổ cái phân tán và bằng chứng công việc. Khi được tích lũy và bảo toàn cho tương lai, bitcoin sẽ là một trong những khoản tiết kiệm triển vọng mà bạn có thể cân nhắc.
>>> Xem thêm: Tại sao nên sở hữu bitcoin khi về hưu? 6 Điều bạn cần biết
Các rủi ro bạn phải đối mặt khi sử dụng DCA
Có thể nói, chiến lược trung bình giá DCA là một chiến lược tuyệt vời.để tích lũy khoản tiết kiệm từ thu nhập cá nhân. Nhưng cũng như mọi khoản tiết kiệm khác,. tiết kiệm bằng bitcoin cũng có một vài rủi ro. Vậy rủi ro khi thực hiện chiến lược trung bình giá DCA là gì?
Dễ bỏ lỡ thời cơ mua bitcoin số lượng lớn khi giá tốt
Việc mua các tài sản theo từng khoản nhỏ giúp bạn.giảm bớt áp lực từ các đợt biến động giá. Tuy nhiên, bạn có thể sẽ bỏ lỡ các đợt mua tài sản giá tốt với số lượng lớn.
Để giảm bớt các rủi ro này, bạn hãy cân nhắc ví dụ sau: Giả sử bạn có 100.000 USD. Bạn có thể chia số tiền này thành 4 phần theo thứ tự tăng dần. Sau đó, bạn dùng chúng để mua số lượng lớn tài sản mục tiêu vào nhiều thời điểm khác nhau.
Ngoài ra, bạn có thể chia số tiền này làm hai phần. Phần đầu tiên, bạn dùng để mua tài sarn khi giá giảm mạnh. Phần còn lại bạn chia nhỏ ra và áp dụng chiến lược trung bình giá DCA trong 10 tháng.
Cả hai cách tiếp cận này đều giúp bạn hạn chế tác động của biến động giá trong ngắn hạn. nhưng vẫn đảm bảo sự cân bằng trong việc triển khai mua tài sản với giá trung bình hợp lý.
Riêng với việc mua bitcoin, bạn cần lưu ý: việc DCA giao dịch dàn trải.trong một khung thời gian quá dài có thể phản tác dụng. Lịch sử đã ghi nhận, giá bitcoin đã tăng rất mạnh trong nhiều năm qua. Nếu thời điểm năm 2015, giá bitcoin dừng lại ở mức 1.150 USD thì đến năm 2021,.giá bitcoin đã vượt tới ngưỡng hơn 68.000 USD (gấp khoảng 78 lần). Nếu dùng 100.000 USD để mua bitcoin vào thời điểm 2015.thì đến tháng 10 năm 2021, bạn đã có 7.800.000 USD (một con số không tưởng).
Điều này có nghĩa là: khi sử dụng DCA để mua bitcoin, bạn cần dựa vào lịch sử giá.cũng như các biến động qua các năm để có sự cân nhắc thời hạn mua bitcoin.
DCA không phải là “thuốc chữa bách bệnh”
Bất kể DCA giúp bạn mua bitcoin thường xuyên trong mức phí cố định thì động lực chính. giúp DCA thành công vẫn phụ thuộc vào sự thành công của bitcoin. Chỉ khi bitcoin tăng giá theo thời gian thì DCA mới có hiệu quả. Nếu bitcoin giảm giá theo thời gian hoặc về không thì DCA cũng không có giá trị.
3 điều cần lưu ý khi áp dụng chiến lược DCA để hạn chế rủi ro
- DCA chỉ dành cho những người hold coin dài hạn. Nếu bạn xác định dùng DCA để trading lướt sóng kiếm lời thì bạn sẽ lại tiếp tục rơi vào vòng xoáy khi giá cả lên xuống thất thường.
- DCA không có tác dụng nhất thời. Do đó, bạn tuyệt đối không được nóng vội khi không đạt hiệu quả sau vài lần áp dụng.
- Chỉ sử dụng khoản tiền nhàn rỗi hoặc số tiền có thể mất để thực hiện DCA cho Bitcoin (hoặc các đồng tiền điện tử khác). Tuyệt đối không để toàn bộ tài sản của bạn vào một đồng tiền nào đó vì rủi ro thị trường rất cao.
Câu hỏi thường gặp về chủ đề “DCA là gì”
Nên áp dụng DCA cho những coin nào?
DCA là một chiến lược đầu tư dài hạn nên bạn có thể ưu tiên lựa chọn các đồng tiền lưu trữ giá trị như Bitcoin để thực hiện giao dịch. Đối với các đồng altcoin khác, bạn nên tìm các đồng tiền có uy tín lâu đời, dự án có giá trị lâu dài và đồng coin đó có tính thanh khoản cao. Tuyệt đối không dùng DCA cho các đồng coin trào lưu và không mang lại lợi ích thực tiễn.
Có nên dùng DCA cho Memecoin không?
Không. Memecoin chỉ là đồng coin mang tính trào lưu nhất thời. Để phòng tránh rủi ro do biến động giá quá cao, BitcoinVN không bao giờ khuyến khích người dùng áp dụng chiến lược DCA cho memecoin.
Tạm kết
Trên đây là một số thông tin về chiến lược trung bình giá DCA là gì? Ưu nhược điểm và những điều cần biết. Nếu bạn muốn mua bitcoin theo chiến lược này, hoặc muốn sở hữu bitcoin.làm khoản tiết kiệm dài hạn, mời bạn truy cập sàn giao dịch bitcoin lâu đời nhất Việt Nam – BitcoinVN để bắt đầu nhé!
*Bài viết được BitcoinVN dịch và biên soạn lại từ.bài viết gốc của tác giả Ted Stevenot trên Unchain.
