Đứng trước tình trạng thị trường tiền điện tử đầy biến động, làm sao để bảo vệ hoạt động stack của bạn khỏi những rủi ro? Chúng tôi đã hỏi các Bitcoin OG và các chuyên gia về lĩnh vực này để được tư vấn.
Hãy học đi trước khi học chạy!
Khi đối mặt với những những câu hỏi “làm thế nào để bảo vệ tiền điện tử của bạn.an toàn?”, Cựu ứng cử viên tổng thống, đồng sáng lập Tether và Block.one.– ông Brock Pierce chỉ ra rằng: không phải ai cũng có chung một góc nhìn.
“Những người mới bắt đầu có thể đến Coinbase.và mua 20 hoặc 50 đô la tiền điện tử đầu tiên. Đó không phải là một khoản đầu tư vào tiền điện tử, mà là một khoản đầu tư vào bản thân. Tuy nhiên, ngay khi bạn có một khoản đầu tư vật chất, dù ít hay nhiều,.thì điều quan trọng là bạn cần phải hiểu các nguyên tắc cơ bản.của việc nắm giữ và đầu tư vào tiền điện tử”, ông nói.
“Luôn tốt hơn nếu bạn học đi trước khi học chạy. Đi từng bước nhỏ và đừng để FOMO che mờ phán đoán của bạn. Đây là một cuộc marathon, một hành trình dài, vì vậy hãy dành thời gian tìm hiểu thông tin.”
Tự lưu giữ để bảo mật và bảo vệ tiền điện tử
Ông Pierce lặp lại câu thần chú, “Không giữ khóa của bạn, không phải coin của bạn.” Đây là một trong những bài học khuyến khích mọi người tự lưu giữ.tiền điện tử thay vì giao nó cho một sàn giao dịch vì nó có thể bị hack bất cứ lúc nào.
Lưu giữ tiền điện tử trên sàn giao dịch thường có rủi ro:.Nếu bị hack hoặc lừa đảo, bạn sẽ mất tiền. Sẽ không có cơ quan ngân hàng tập trung nào đặt lại mật khẩu hoặc hoàn tiền cho bạn.
Ông Itai Avneri, Phó Giám đốc điều hành và Giám đốc điều hành tại INX Limited, cho biết: tự lưu giữ là chìa khóa cho giao dịch an toàn.
“Tự quản lý là chính là chìa khóa. Đặc biệt là khi nghĩ về chứng khoán kỹ thuật số chứ không chỉ tiền điện tử. Giao dịch trên sàn là giao dịch tập trung với các quy định mà sàn công bố. Trong khi đó, với giao dịch theo cách phi tập trung, khách hàng sẽ nắm giữ 100% tiền. Khóa của bạn chính là tài sản của bạn. Đây là cách tốt nhất để bảo vệ bạn khỏi tình trạng bị mất tiền đột ngột hoặc các sự cố không mong muốn khác mà chúng tôi đã chứng kiến trong năm qua” Ông nói.
Chia sẻ về vấn đề này, ông Tim Draper – một tỷ phú Bitcoin cho biết:
“Tôi không còn tin rằng đồng đô la của tôi trong ngân hàng an toàn. Chúng chịu tác động của các biến động chính trị và lạm phát”, ông nói.
Không nên cho trứng vào một giỏ
Ông Pierce cho rằng những người đã có kiến thức sâu rộng có thể tìm hiểu.về khai thác lợi suất hoặc tài chính phi tập trung để tăng cường.và bảo vệ tiền điện tử của mình. Nhưng cần lưu ý rủi ro. Ông cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đầu tư vào giáo dục và đa dạng hóa.
“Nếu bạn tham gia vào các thị trường đó,.thì bạn bắt buộc phải chịu rủi ro đối tác liên quan đến các nền tảng đó. Cách giảm thiểu những rủi ro là đa dạng hóa. Nhưng không nên đặt tất cả trứng của bạn vào một giỏ. Nếu bất kỳ tài sản nào giảm giá, nó sẽ không phá hủy toàn bộ danh mục đầu tư của bạn.”
Đa dạng hóa trong tiền điện tử là một điều khó khăn,.nhưng cần thiết để giảm thiểu rủi ro. Ông Pierce cảnh báo không nên đầu tư quá nhiều tiền.vào các loại tiền điện tử biến động, đặc biệt là memecoin.
Andrew Latham – Nhà hoạch định tài chính được chứng nhận có trụ sở tại Rolesville,.North Carolina và là giám đốc nội dung của trang web tài chính SuperMoney.com.đồng ý với sự thận trọng của Pierce và.đề nghị đầu tư các loại tài sản khác ngoài tiền điện tử.
“Đặt cược” vào những khoản đầu tư có nhiều tiềm năng
Đôi khi, đầu tư nhiều vào một loại tiền điện tử hàng đầu là hợp lý. Như Buffett đã làm với Apple. Nhiều người chỉ nắm giữ Bitcoin,.nhưng Levin – đồng sáng lập nền tảng đầu tư DeFi mới Locus Finance lại tin tưởng Ethereum.
Levin cho biết: “Ethereum là blockchain được sử dụng.làm nền tảng cho sự phát triển tài chính của thế kỷ 21. Nó là trung tâm của hàng trăm giao thức tạo ra giá trị cho người dùng. Việc nắm giữ Ethereum tương tự như việc nắm giữ một phần của internet.và giá trị mà nó mang lại. Đây thực sự là một cơ hội tài chính đáng chú ý.”
Levin lưu ý rằng những người nắm giữ Ethereum có thể stake tài sản của họ.và nhận được 5% APR bằng ETH và chỉ ra rằng “blockchain Ethereum đốt cháy phí.cho mỗi giao dịch được thực hiện trên blockchain. Điều này khiến Ethereum trở thành một tài sản giảm phát.”
“Tôi không nghĩ rằng trong lịch sử nhân loại chúng ta đã từng thấy một tài sản.giảm phát tạo ra thu nhập đều đặn và có tiềm năng cho sự đổi mới như vậy.” Levin kết luận.
Công cụ stop loss giúp bảo vệ tiền điện tử
Ông Pierce lạc quan về những đợt bán phá giá tổng thể của thị trường.nếu bạn định vị đúng.
“Nếu thị trường giảm 10%, hãy sử dụng lệnh dừng lỗ để hạn chế thua lỗ và cố gắng phục hồi trong lần chạy tiếp theo.”
Lệnh stop loss có thể giúp hạn chế thua lỗ trong thị trường bình thường. Nhưng không hiệu quả trong thị trường tiền điện tử biến động mạnh.
Levin tin rằng lệnh dừng lỗ có thể là một công cụ hữu ích. Về cơ bản, nó cho phép các nhà giao dịch.đóng một vị thế giao dịch ở một mức giá cụ thể.
“Một công cụ có hiệu quả hay không phụ thuộc vào người sử dụng nó. Điều quan trọng nhất về ‘lệnh stop loss’ là cảm giác kiểm soát,.bảo vệ bạn khỏi cảm giác bất an khi tham gia thị trường.”
“Lệnh stop loss giữ tiền của bạn an toàn khi thị trường biến đổi.không theo ý bạn khi giao dịch dài hạn. Nhưng ‘stop loss’ không thể ngăn bạn khỏi những sai lầm tư duy,.như tham lam hoặc sợ hãi –.khiến bạn tái tham gia giao dịch mà không tuân thủ quy tắc. Kỷ luật là điều quan trọng để giữ vững quy tắc của bạn.”
Ông Levin nói: “Một trong những quy tắc tôi đã sử dụng khi giao dịch.là khi bị stop loss, tôi sẽ tạm dừng giao dịch tài sản này.”
Pierce là nhà đầu tư dài hạn. Và ông tin rằng nhiều tài sản được tạo ra trong các thị trường biến động.– càng nhiều biến động, càng nhiều cơ hội.
“Nhưng nó không dành cho những người yếu tim. Bạn biết đấy, bạn đang đi tàu lượn siêu tốc gần như mỗi ngày” Pierce nói.
Giao dịch quyền chọn có thể bảo vệ tiền điện tử của bạn khỏi biến động mạnh
Giao dịch quyền chọn (Options) là khi bạn có quyền mua hoặc bán.một tài sản cụ thể vào một ngày cụ thể với giá cố định. Nó giống như một hợp đồng liên quan đến tài sản như cổ phiếu hoặc chứng khoán. Từ năm 1973, quyền chọn đã được định giá bằng mô hình Black-Scholes,.một phương trình toán học tính đến tác động của thời gian và biến động. Đến nay, nó vẫn được xem là cách tốt nhất để định giá chúng.
Khi được hỏi về việc sử dụng quyền chọn, ông Pierce cảnh báo về rủi ro của đòn bẩy,.tức việc sử dụng tiền vay để giao dịch. Ông lưu ý rằng đòn bẩy có thể mang lại lợi nhuận lớn nhưng cũng có thể gây ra.vấn đề nếu không biết cách sử dụng nó một cách chuyên nghiệp. Ông đã từng mua quyền chọn, nhưng cảnh giác khi sử dụng đòn bẩy với chúng.
“Đối với tôi, mọi việc không diễn ra tốt đẹp,.vì vấn đề của tôi là biết quá nhiều về thị trường.”
Pierce trích dẫn việc hành động pháp lý của SEC/Ripple gần đây. Ông không giao dịch trong trường hợp này. Nhưng nếu anh ấy đã tham gia, ông ấy sẽ đặt cược vào sự tăng giá của altcoin.
“Nhưng điều đó không xảy ra. Nếu tôi theo trực giác của mình, tôi sẽ mua và sau đó thua lỗ vào ngày hôm sau.”
Như Pierce nói, đó là lý do tại sao ông ấy không phải là một nhà giao dịch tích cực.
Nếu Stop loss và Quyền chọn kết hợp, điều gì sẽ xảy ra?
Một giao thức mới có tên Bumper sẽ ra mắt, tuyên bố cung cấp lưới an toàn cho sự biến động giảm giá. Nó kết hợp stop loss và quyền chọn theo một cách mà đồng sáng lập Jonathan DeCarteret tuyên bố là rẻ hơn và hiệu quả hơn cả hai công cụ truyền thống đó.
Mô phỏng kinh tế được kiểm tra ngược của Bumper cho thấy: mức cải thiện lợi suất 46,2% so với giá quyền chọn trong thị trường giảm giá năm 2022. Điều này được chứng minh thông qua báo cáo mô phỏng lịch sử được kiểm toán bởi Cryptecon và CADlabs.
“Tài chính phi tập trung (DeFi) thường có độ trễ thấp và tần suất thanh khoản cao, điều này gây ra một số phức tạp nhất định cho mô hình.”
“Các quầy giao dịch quyền chọn sử dụng rất tốt việc định giá rủi ro nhưng phải cộng thêm chi phí của họ vào. Bumper phát triển phương trình Black-Scholes tận dụng tất cả các đặc tính độc đáo của DeFi, chẳng hạn như thanh khoản tập trung, hợp đồng thông minh và khả năng tương tác của giao thức. Hai năm trước, chúng tôi đã huy động được 20 triệu đô la tài trợ để tạo ra một công cụ tương đương tiền điện tử ưu việt.” DeCarteret nói.
Đừng trở thành nạn nhân của lừa đảo!
Chương trình thành viên Crytolock.ai cho phép người dùng tiết kiệm tới 90% chi phí tuân thủ và phục hồi trong trường hợp vi phạm tiền điện tử. Không có gì ngạc nhiên khi CEO Roger Ying nói rằng hãy tập trung vào phòng ngừa, phát hiện và phục hồi.
Người dùng tiền điện tử cần được hướng dẫn về các cách ngăn chặn, bảo mật và đảm bảo rằng họ không giao dịch với các tổ chức bất hợp pháp. Nếu không, họ có thể bị liên đới đến tội phạm tiền điện tử” ông nói.
“Ngoài ra, ngày có càng nhiều cách để theo dõi tiền điện tử của bạn trên blockchain và được thông báo ngay lập tức về các giao dịch không mong muốn và ngăn chặn chúng trước khi chúng được xác nhận.” Ông nói thêm rằng nếu bạn trở thành “nạn nhân của một vụ hack hoặc rug pull, việc hiểu các quy trình cần thiết để phục hồi tiền điện tử rất quan trọng đối với cả việc tiết kiệm thời gian và chi phí.”
Hodling tiền điện tử như một cách tiếp cận an toàn
Hodling các loại tiền điện tử có vốn hóa lớn là cách an toàn và dễ dàng nhất để duy trì vị thế. Ông Pierce khuyên bạn nên sử dụng ví lạnh như một cách an toàn để giữ tiền điện tử.
“Lúc mới bắt đầu, chúng tôi sử dụng ví giấy. Bạn sẽ có một thiết bị mới, và bạn sẽ in ra các khóa, ép giấy và cất nó vào két sắt.”
Sorkin rất trực tiếp trong các hành động hodling của mình:
“Mua ETH, stake nó trong Lido, nhận LDO và tìm cách stake LDO. Nếu không, chỉ cần mua Bitcoin và quên nó đi hoàn toàn cho đến cuối năm 2024 khi sự kiện halving BTC xảy ra.”
Latham nói rằng “chỉ đầu tư vào các loại tiền điện tử mà bạn tin rằng có tiềm năng lâu dài và có thể chống lại sự suy thoái của thị trường. Hãy thường xuyên xem xét các khoản nắm giữ của bạn để đảm bảo rằng chúng phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn. Luôn nhớ: thời gian trên trường đánh bại công việc tính toán thời điểm thị trường”.
Tạm kết: Mong rằng, một số chia sẻ của các bậc thầy đầu tư đã giúp bạn biết cách bảo vệ tiền điện tử của mình trong thị trường đầy biến động. Từ đó hạn chế tối đa rủi ro không đáng có.
Ngay bây giờ, nếu bạn muốn đầu tư tiền điện tử an toàn, được hỗ trợ rút về ví lạnh để tự lưu trữ, hãy truy cập ngay BitcoinVN – sàn giao dịch tiền điện tử lâu đời nhất tại Việt Nam để bắt đầu ngay nhé!
Nguồn: Cointelegraph
