Tiền điện tử luôn là “mảnh đất màu mỡ” kẻ lừa đảo. Nếu bạn không muốn mất trắng số tiền mà mình đang có, hãy cùng BitcoinVN News tham khảo nhanh 10 trò lừa đảo tiền điện tử dưới đây!
Hơn 1 tỷ đô đã bị đánh cắp do các vụ lừa đảo tiền điện tử
Tiền điện tử phi tập trung, không bị bất cứ tổ chức nào giám sát nên khả năng gian lận rất cao. Theo dữ liệu của Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC), từ tháng 1/2021 – 6/2022, hơn 46.000 người đã mất hơn 1 tỷ đô la tiền điện tử do nhiều hình thức lừa đảo khác nhau. Đây chỉ là con số bề nổi. Và còn rất nhiều người bị mất tiền nhưng người dùng không muốn khai báo với các cơ quan chức năng.
10 trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất mà bạn cần cảnh giác
Lừa đảo tiền điện tử trên mạng xã hội
Đây là hình thức lừa đảo phổ biến nhất hiện nay. Trong trường hợp này, kẻ lừa đảo thường tạo nick Facebook, Twitter, Instagram và TikTok giả mạo thương hiệu hoặc người nổi tiếng để dụ nạn nhân vào tròng.
Bên cạnh đó, dù các nền tảng mạng xã hội này có nhiều biện pháp chống lừa đảo tiền điện tử nhưng vẫn xuất hiện nhiều trường hợp “bot lừa đảo” quảng bá các dự án tiền điện tử giả mạo.
Vào tháng 6, Tổ chức Người tiêu dùng Châu Âu (BEUC) đã công bố cáo buộc các nền tảng truyền thông xã hội liên quan đến lừa đảo tài sản kỹ thuật số. Trong báo cáo dài 20 trang, cơ quan giám sát chỉ ra rằng Instagram và TikTok duy trì chính sách lỏng lẻo, tạo điều kiện cho kẻ lừa đảo nhắm vào thanh thiếu niên thiếu cảnh giác.
*Lời khuyên cho bạn: Hãy thận trọng hơn khi tương tác với các dự án tiền điện tử trên mạng xã hội để tránh trở thành nạn nhân của các tài khoản giả mạo.
Lừa đảo bằng AI
Trí tuệ nhân tạo (AI) ngày càng phát triển, mở ra cơ hội cho kẻ xấu sáng tạo những phương thức lừa đảo mới. Họ có thể sử dụng chatbot AI hoặc trợ lý ảo để tương tác với cá nhân, cung cấp tư vấn đầu tư, quảng bá token giả mạo và ICO, hoặc dụ dỗ đầu tư dự án giả mạo với lợi nhuận cao.
Sử dụng AI có thể tạo thách thức cho xã hội về proof-of-work, khiến nhiều người tin rằng dự án tiền điện tử với lượng người theo dõi lớn là hợp pháp. Sự gia tăng của AI đã làm cho việc lừa đảo dễ dàng hơn. Vì vậy người dùng cần thận trọng và tiến hành thẩm định kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào bất kỳ dự án nào.
Bằng cách sử dụng các nền tảng truyền thông xã hội và nội dung do AI tạo ra, kẻ lừa đảo có thể tổ chức chương trình pump-and-dump tinh vi, tăng giá trị token một cách giả tạo và bán cổ phần để đạt được lợi nhuận đáng kể. Công nghệ này cũng cho phép tự động hóa và mở rộng quy mô các hoạt động gian lận.
Cần lưu ý rằng AI cũng có thể được áp dụng để chống lại lừa đảo trực tuyến. Ví dụ, tại Đại học bang San Diego, các nhà nghiên cứu đã phát triển hệ thống AI để phát hiện và tiết lộ các trò lừa đảo tặng tiền điện tử trên Twitter.
Giả mạo người nổi tiếng để quảng cáo
Kẻ lừa đảo có thể lợi dụng hình ảnh của nhân vật nổi tiếng mà không có sự đồng ý để lừa đảo người hâm mộ bằng cách sử dụng khuôn mặt của họ để quảng bá các chương trình giả mạo liên quan đến dự án tiền điện tử. Trong số những người nổi tiếng bị liên quan đến các trò lừa đảo này có Hoàng tử Harry, Meghan Markle, Bill Gates, Mark Zuckerberg và Sir Richard Branson.
Một trò lừa đảo chứng thực giả mạo tinh vi là video giả mạo của Elon Musk quảng bá một dự án tiền điện tử lừa đảo. Trong video này, ông Musk giả mạo thông báo về một dự án mới, hứa hẹn lợi nhuận 30% trong ba tháng cho những người tham gia.
*Lời khuyên cho bạn: Để tránh quảng cáo giả mạo từ người nổi tiếng, người dùng cần nghiên cứu toàn diện trước khi tham gia vào bất kỳ dự án tiền điện tử hoặc cơ hội đầu tư nào. Bạn nên xác minh tính hợp pháp của dự án, thành viên trong nhóm và mọi chứng thực liên quan.
Lừa đảo bằng tình cảm
Lừa đảo tiền điện tử bằng tình cảm ngày càng phổ biến và tinh vi. Trong đó, kẻ lừa đảo xây dựng mối quan hệ tình cảm với những người thiếu cảnh giác với mục đích chủ yếu là dụ dỗ họ chuyển giao tài sản tiền điện tử có giá trị.
Những mối quan hệ gian dối này thường bắt đầu trên các nền tảng truyền thông xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò, nơi các cuộc trò chuyện bắt đầu. Đó là một vở kịch dài và kẻ lừa đảo đầu tư hàng ngày, hàng tuần, và đôi khi thậm chí là hàng tháng để phát triển mối quan hệ tình cảm với mục tiêu của họ.
Bằng cách tạo ra mối liên kết tình cảm giả dối, kẻ lừa đảo cố gắng thao túng nạn nhân để gửi tiền điện tử hoặc đầu tư vào dự án tiền điện tử giả mạo. Họ thường tuyên bố đã tự đầu tư vào dự án giả mạo và đạt được lợi nhuận đáng kể.
Sau khi nhận được thanh toán, những kẻ lừa đảo có thể chọn cách tiếp tục để cố gắng rút thêm tiền. Ngoài ra, họ có thể đột ngột kết thúc mối quan hệ và biến mất.
Dụ dỗ đầu tư
Trò lừa đảo đầu tư thường dựa trên những lời hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ để thúc đẩy bạn đầu tư sớm vào dự án tiền điện tử mới. Kẻ lừa đảo thường đảm nhận các vai trò khác nhau, như là quản lý đầu tư của dự án chưa ra mắt và đưa ra những lời hứa vô căn cứ về việc mang lại lợi nhuận lớn.
Những trò lừa đảo này thường đưa người dùng đến một trang web giả mạo, trông có vẻ khá hợp pháp, rồi khuyến khích họ bắt đầu đầu tư và kiếm tiền nhanh chóng.
Để tránh bị lừa đảo, hãy cẩn trọng khi nhận cơ hội đầu tư hoặc ưu đãi qua email, mạng xã hội hoặc các kênh liên lạc khác mà bạn không yêu cầu.
Những cơ hội đầu tư hợp pháp ít khi được quảng cáo qua các phương tiện không được yêu cầu. Ví dụ, nếu bạn nhận được một email từ một người lạ mà bạn không biết, mời bạn đầu tư vào một dự án tiền điện tử, thì đây là một phương tiện không được yêu cầu.
Sàn giao dịch giả mạo
Một dạng lừa đảo tiền điện tử phổ biến tiếp theo là sử dụng các sàn giao dịch, ứng dụng ví điện tử giả mạo hoặc các nền tảng khác để chiếm đoạt tiền của người dùng. Kẻ gian thường tạo trang web giả mạo với tên miền rất giống với các trang web chính, làm cho người ta khó phân biệt được đâu là thật đâu là giả.
Các trang web này ban đầu sẽ hoạt động bình thường và có thể cho phép người dùng rút một số tiền nhỏ. Tuy nhiên, khi người dùng tăng số tiền đầu tư, trang web có thể đóng cửa hoặc từ chối yêu cầu rút tiền với những lý do không chính đáng.
Để bảo vệ chống lại nền tảng tiền điện tử giả mạo, người dùng nên kiểm tra kỹ tên miền của trang web để phát hiện lỗi chính tả hoặc biến thể, có thể là dấu hiệu của một tổ chức lừa đảo. Bạn cũng nên kiểm tra xem sàn giao dịch có được liệt kê trên các trang quản lý uy tín hay không, cũng như có nhận chứng chỉ hoặc là thành viên của các tổ chức ngành nghề nào không.
Bẫy Ponzi tiền điện tử
Bẫy Ponzi tiền điện tử là loại hình đầu tư gian lận giống như đa cấp, nơi tiền của người sau được dùng để trả lợi nhuận cho người trước. Khi không có đủ nhà đầu tư mới, hệ thống Ponzi sẽ sụp đổ, gây ra tổn thất lớn cho những người tham gia.
Chú ý rằng không phải lúc nào cũng dễ dàng nhận biết các chương trình Ponzi tiền điện tử. Ví dụ, dự án tiền điện tử Terra (LUNA), trước khi sụp đổ vào năm ngoái đã được coi là một chương trình Ponzi quy mô lớn, thậm chí còn được hỗ trợ bởi một số công ty đầu tư nổi tiếng.
Người dùng có thể tìm kiếm dấu hiệu cảnh báo trong một dự án để xác định liệu đó có phải là chương trình Ponzi hay không. Một số dấu hiệu phổ biến trong các trò lừa đảo này bao gồm: lời hứa về lợi nhuận cao và được đảm bảo, thiếu minh bạch về chiến lược đầu tư cơ bản, áp lực tuyển dụng nhà đầu tư mới và tập trung vào tiền thưởng giới thiệu hoặc các cấu trúc tiếp thị đa cấp.
Lừa đảo Give Away
Trò lừa đảo give away (quà tặng) xảy ra khi kẻ lừa đảo hứa sẽ nhân đôi hoặc nhân ba số tiền điện tử khi bạn gửi cho họ, với mục đích chiếm đoạt tài sản và gây thiệt hại tài chính.
Hầu hết kẻ đảo give away điện tử giả vờ là cá nhân hoặc tổ chức nổi tiếng, sau đó yêu cầu người dùng gửi tiền điện tử. Do tính không thể đảo ngược của giao dịch tiền điện tử, sau khi tiền được gửi, nó sẽ mất mãi mãi.
Tự trang bị kiến thức và nhận biết loại lừa đảo tiền điện tử này là cách tốt nhất để tự bảo vệ tài sản của mình. Lưu ý rằng các chương trình tặng quà hoặc khuyến mãi hợp pháp hiếm khi yêu cầu gửi tiền hoặc thông tin cá nhân trước.
Rug Pulls
Trong lĩnh vực tiền điện tử, rug pulls đề cập đến các hoạt động gian lận mà các nhà phát triển hoặc cá nhân liên quan đến một dự án đột ngột và cố ý rút cạn thanh khoản hoặc tiền từ dự án tài chính phi tập trung (DeFi), khiến các nhà đầu tư nắm giữ các token vô giá trị hoặc giảm giá đáng kể.
Rug pulls thường xảy ra trong các dự án blockchain như Ethereum (ETH), nơi smart contract quản lý hoạt động của dự án. Kẻ lừa đảo tạo ra một dự án hợp pháp, thu hút nhà đầu tư và khuyến khích họ đầu tư hoặc mua token.
Tuy nhiên, một khi đã tích lũy được một lượng tiền hoặc thanh khoản đáng kể, những kẻ lừa đảo sẽ khai thác các lỗ hổng trong smart contract để rút tiền. Các lỗ hổng thường có sẵn ngay từ đầu nhưng được ẩn trong tất cả các mã.
Có một số đặc điểm chung của rug pulls giúp bạn xác định và tránh trở thành nạn nhân. Thứ nhất, các dự án rug pull thường thiếu minh bạch về danh tính của nhà phát triển hoặc thành viên nhóm, sử dụng bút danh hoặc cung cấp thông tin hạn chế về lý lịch.
Hơn nữa, kẻ lừa đảo có thể tuyên bố sai hoặc phóng đại về tiềm năng, quan hệ đối tác hoặc sự phát triển trong tương lai để thu hút nhà đầu tư. Dự án rug pull cũng có thể có tokenomics ủng hộ đặc biệt cho nhà phát triển hoặc các nhà đầu tư ban đầu.
Phishing Scam (lừa đảo giả mạo)
Lừa đảo giả mạo thường là hình thức lừa đảo trực tuyến phổ biến như gửi e-mail giả mạo từ tổ chức như ngân hàng, công ty cho vay thế chấp hoặc công ty lớn để đánh cắp dữ liệu người dùng, bao gồm thông tin đăng nhập và số thẻ tín dụng.
Kẻ lừa đảo có thể nhắm mục tiêu vào người dùng tiền điện tử để đánh cắp private key của ví và chiếm đoạt tài sản kỹ thuật số của bạn.
Để bảo vệ chống lại lừa đảo giả mạo, người dùng cần cẩn thận với các email, tin nhắn từ người lạ hoặc các ứng dụng bạn chưa từng sử dụng, đặc biệt là nếu chúng yêu cầu thông tin cá nhân hoặc gửi các yêu cầu khẩn cấp. Bạn cũng nên tránh nhấp vào liên kết trong các email hoặc tin nhắn trừ khi đã xác nhận tính hợp pháp của chúng.
Cần làm gì để bảo vệ tài sản tiền điện tử?
- Kiểm tra kỹ thông tin: Nghiên cứu kỹ dự án, sàn giao dịch, người gửi trước khi tham gia.
- Cẩn thận với lời hứa hẹn lợi nhuận cao: Lợi nhuận cao bất thường thường đi kèm rủi ro cao.
- Cẩn thận với các liên kết và tệp đính kèm: Không nhấp vào liên kết hoặc tải xuống tệp từ những người không quen biết.
- Xác minh địa chỉ ví: Gửi tiền đến địa chỉ ví chính xác, kiểm tra kỹ trước khi gửi.
- Báo cáo lừa đảo: Báo cáo các hoạt động nghi ngờ lừa đảo cho cơ quan chức năng và cộng đồng để mọi người cảnh giác.
- Rút tiền về ví cứng: Tốt nhất, sau khi mua tiền điện tử, bạn nên rút tiền về ví cứng như Trezor, Ledger… để tự quản tiền của mình. Tuyệt đối không đưa private key cho người lạ, tránh tình trạng tiền điện tử “không cánh mà bay”.
Kết luận
Mong rằng, 10 chiêu trò lừa đảo tiền điện tử trên đây đã giúp bạn có thêm kiến thức để tự bảo vệ tài sản của mình. Nếu cần tư vấn thêm bất cứ thông tin nào bạn vui lòng liên hệ với chúng tôi qua email [email protected] để được hỗ trợ nhé!
Nguồn tham khảo: Techopedia
