Yield Farming là gì? Làm thế nào để tìm lợi nhuận tiền điện tử với hoạt động này? Bài viết dưới đây sẽ hướng dẫn bạn từ A-Z.
Yield Farming là gì?
Yield farming là việc đặt tài sản tiền điện tử vào các Liquidity Pool (bể thanh khoản) hoặc nền tảng DeFi để kiếm lợi nhuận cao. Hiểu một cách đơn giản, nhà đầu tư sử dụng tiền điện tử để stake, cho vay, hoặc khóa tài sản và nhận lợi nhuận.
Đây là một chiến lược đầu tư đầy rủi ro và biến động. Tuy từng là yếu tố thúc đẩy sự phát triển mạnh mẽ của ngành DeFi, nhưng yield farming đã mất sức hút sau sự sụp đổ của TerraUSD vào năm 2022. Dù vậy, vẫn có gần 8 tỷ USD tham gia vào hoạt động này trong năm 2023.
Cơ chế hoạt động của Yield Farming là gì?
Yield farming cho phép nhà đầu tư kiếm lợi nhuận bằng cách đặt coin hoặc token vào sàn giao dịch phi tập trung (DEX) để cung cấp thanh khoản, cho vay, vay hoặc stake coin. Các hợp đồng thông minh được sử dụng trên các DEX để khóa token được cho vay để yield farming.
3 giao thức yield farming hàng đầu bao gồm Aave, Pancakeswap và Uniswap.
Khám phá lịch sử Yield Farming
Vào tháng 6/2020, Compound – một thị trường tín dụng trên Ethereum, bắt đầu phát hành COMP (token quản trị ERC-20). Token này cho phép người nắm giữ có quyền bỏ phiếu quyết định các thay đổi trên nền tảng. Sự quan tâm đến COMP đã giúp Compound nổi bật trong DeFi và từ đó, thuật ngữ “yield farming” ra đời.
Vai trò của Yield Farmer
Nhà cung cấp thanh khoản
Các nhà cung cấp gửi token vào sàn giao dịch để cung cấp tính thanh khoản cho sàn và hỗ trợ nhà giao dịch mua bán dễ dàng hơn. Sàn giao dịch sẽ thu phí từ các giao dịch để trả cho các nhà cung cấp thanh khoản. Đồng thời, những nhà cung cấp thanh khoản sẽ được nhận token LP (token của bể thanh khoản) như phần thưởng.
Người cho vay
Yield farmer là người cho vay tiền điện tử qua các nền tảng như Compound hoặc Aave dựa trên hợp đồng thông minh. Họ nhận được lợi nhuận từ lãi suất mà người vay trả cho khoản vay.
Người đi vay
Người vay trong thị trường có thể sử dụng một token làm tài sản thế chấp và vay token còn lại trong cặp. Việc này cho phép họ kiếm lợi nhuận từ token đã vay, đồng thời vẫn giữ nguyên số lượng token ban đầu. Nếu giá trị token ban đầu tăng, họ có thể hưởng thêm lợi nhuận từ đó.
Người stake
Cách dễ nhất để bắt đầu stake và kiếm phần thưởng là sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử. Khi stake, bạn sẽ nhận được phần thưởng dựa trên số tiền đã stake. Trên các blockchain proof-of-stake (PoS), người dùng nhận phí từ việc stake vào bể thanh khoản hoặc người xác thực.
Một lợi ích khác của việc stake là bạn có thể kiếm lợi nhuận kép bằng cách cộng lợi nhuận vào số lượng coin đang tham gia stake, giúp tăng thêm lợi nhuận. Các nhà cung cấp thanh khoản cũng có thể làm tương tự để tăng thêm thanh khoản cho bể.
Rủi ro của Yield Farming là gì?
Yield farming có những rủi ro tài chính cho cả người vay và người cho vay. Khi thị trường tiền điện tử biến động, người dùng có thể gặp phải tổn thất và trượt giá.
Các rủi ro chính cần lưu ý bao gồm:
- Rug pulls: Đây là một dạng lừa đảo khi nhà phát triển tiền điện tử lấy tiền của nhà đầu tư cho một dự án rồi bỏ trốn, không trả lại tiền.
- Rủi ro pháp lý: Các cơ quan như SEC có thể giám sát hoạt động yield farming và có thể ban hành lệnh ngừng hoạt động đối với các trang web cho vay tiền điện tử.
- Biến động: Thị trường tiền điện tử luôn biến động và giá trị của hầu hết các khoản đầu tư có thể giảm trong xu hướng giảm giá.
Hướng dẫn Yield Farming kiếm lợi nhuận cao tại Việt Nam
Để kiếm thêm lợi nhuận từ lượng coin mà mình đang nắm giữ – bạn có thể tham gia chương trình staking trên sàn BitcoinVN – sàn giao dịch crypto lâu đời nhất Việt Nam với trên 10 năm kinh nghiệm.
Khi tham gia hoạt động staking này, bạn có thể nhận phần thưởng APR lên đến hơn 50%/năm.
Để bắt đầu Yield Farming trên sàn này, bạn chỉ cần thực hiện vài bước đơn giản như sau:
- Bước 1: Truy cập sàn giao dịch BitcoinVN và nhấn vào “Staking”
- Bước 2: Chọn loại tiền mà bạn muốn stake kiếm lợi nhuận. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ lấy TON làm ví dụ.
- Bước 3: Nhập số lượng TON bạn muốn Stake và nhấn “hoán đổi” để tiến hành stake coin.
- Bước 4: Quét mã QR hiển thị trên màn hình hoặc paste địa chỉ ví được cung cấp vào ví tiền điện tử và chuyển chính xác số lượng TON mà bạn đã nhập để Stake.
*Lưu ý: Đọc kỹ 11 điều cần biết trước khi tham gia staking trên BitcoinVN để luôn nắm thế chủ động!
Câu hỏi thường gặp về chủ đề “Yield Farming là gì?”
BitcoinVN có những dự án nào hỗ trợ Yield Farming?
Sàn giao dịch BitcoinVN (bitcoinvn.io) hỗ trợ yield farming trên một số đồng coin.
Lợi nhuận khi Yield Farming là bao nhiêu?
Lợi nhuận từ hoạt động này phụ thuộc vào nhu cầu thị trường. Đối với các hoạt động staking, lượng tiền giao dịch càng cao thì lợi nhuận càng lớn.
Yield Farming có rủi ro không?
Có. Yield farming có nghĩa là bạn giao tiền cho một bên thứ ba để nhận lợi nhuận. Nếu bên thứ ba không đáng tin, bạn có thể mất sạch số tiền mình có.
Do đó, chỉ nên tham gia Yield farming với số tiền mà bạn có thể mất.
Có nên farming trên một coin hay nhiều loại coin?
“Không nên đặt hết tất cả trứng vào một giỏ” – Bạn cần cân nhắc cẩn thận dựa trên điều kiệu tài chính bản thân và tốt hơn hết nên đa dạng hoá lượng coin đặt vào farming, lựa chọn nhiều dự án coin triển vọng và tiềm năng. Tránh đặt toàn bộ tài sản coin của mình vào một dự án Yield Farming duy nhất.
Tên khác của Yield Farming là gì?
Yield farming đôi khi được gọi là yield mining.
Kết luận
Hy vọng rằng bài viết này đã giúp bạn hiểu được “Yield Farming là gì?” và biết cách tìm kiếm thu nhập thụ động tại Việt Nam. Còn bất kỳ thắc mắc nào cần giải đáp, bạn có thể kết nối với chúng tôi qua https://t.me/bitcoinvn_community.
Nguồn: Investopedia
