Quỹ ETF đầu tư tiền tệ giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường ngoại hối một cách đơn giản, nhưng đây là lĩnh vực phức tạp, đòi hỏi hiểu biết về giao dịch ngoại hối, hợp đồng tương lai và chính sách tiền tệ. Trong bài viết này, hãy cùng BitcoinVN News tìm hiểu 5 quỹ ETF đầu tư tiền tệ hàng đầu dựa trên phí và lợi nhuận, bao gồm cả một quỹ ETF Bitcoin để phòng ngừa rủi ro khi đồng đô la suy yếu. Xem ngay!
Quỹ ETF là gì? Nhà đầu tư nhận được gì khi rót vốn vào ETF?
Quỹ ETF (Exchange-Traded Fund) là quỹ đầu tư được giao dịch trên sàn chứng khoán giống như cổ phiếu. ETF thường mô phỏng chỉ số thị trường, nhóm ngành, hàng hóa hoặc tiền tệ, giúp nhà đầu tư tiếp cận đa dạng tài sản mà không cần mua từng mã riêng lẻ.
Khi đầu tư vào quỹ ETF, nhà đầu tư có thể nhận được các lợi ích sau:
- Đa dạng hóa danh mục: ETF giúp nhà đầu tư tiếp cận nhiều loại tài sản chỉ với một giao dịch, giảm rủi ro so với việc đầu tư vào một cổ phiếu hoặc tài sản đơn lẻ.
- Chi phí thấp: Phí quản lý của ETF thường thấp hơn so với các quỹ chủ động do không cần đội ngũ chuyên gia lựa chọn cổ phiếu.
- Tính thanh khoản cao: ETF được giao dịch liên tục trên sàn, cho phép mua bán linh hoạt như cổ phiếu.
- Minh bạch: Danh mục đầu tư của ETF được công bố rõ ràng, giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi.
- Tiềm năng sinh lời ổn định: Với chiến lược đầu tư theo chỉ số, ETF có thể mang lại lợi nhuận ổn định trong dài hạn.
Top 5 quỹ ETF đầu tư tiền tệ tiềm năng nhất hiện nay
Quỹ Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)
- Tỷ lệ chi phí: 0.75%
- Lợi nhuận hàng năm: 4.52%
- Lợi nhuận trung bình mỗi 3 năm: 7.29%
Quỹ Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund là quỹ ETF đầu tư tiền tệ lớn nhất tính theo tổng tài sản ròng. Quỹ theo dõi sự thay đổi giá trị của đồng đô la Mỹ so với các đồng tiền lớn trên thế giới, bao gồm đồng euro, yên Nhật, bảng Anh, đô la Canada, krona Thụy Điển và franc Thụy Sĩ.
Quỹ UUP nắm giữ nhiều hợp đồng tương lai của Chỉ số USD. Hiệu suất tốt trong những năm gần đây cho thấy sức mạnh của đồng đô la so với các tiền tệ khác. Đây là lựa chọn phù hợp cho các nhà giao dịch muốn tận dụng xu hướng ngắn hạn và hợp đồng tương lai.
Quỹ WisdomTree Bloomberg U.S. Dollar Bullish Fund (USDU)
- Tỷ lệ chi phí: 0.50%
- Lợi nhuận hàng năm: 6.06%
- Lợi nhuận trung bình mỗi 3 năm: 6.78%
Quỹ WisdomTree Bloomberg U.S. Dollar Bullish Fund là lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư tin vào sự tăng giá của đồng đô la Mỹ.
USDU đầu tư vào hợp đồng tương lai tiền tệ ngắn hạn và chứng khoán Kho bạc Mỹ, tập trung vào các đồng tiền có tính thanh khoản cao. Mục tiêu của quỹ là đạt tổng lợi nhuận cao hơn Chỉ số tổng lợi nhuận đô la Bloomberg, giúp nhà đầu tư dễ dàng hưởng lợi khi đồng đô la mạnh lên so với các tiền tệ khác.
Quỹ Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust (FXY)
- Tỷ lệ chi phí: 0.40%
- Lợi nhuận hàng năm: -1.85%
- Lợi nhuận trung bình mỗi 3 năm: -9.72%
Đà tăng của đồng đô la Mỹ có thể chưa kết thúc, nhưng nó cũng không thể duy trì mãi mãi. Nhiều chuyên gia tin rằng đồng yên Nhật sẽ mạnh lên khi chu kỳ tăng lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang (Fed) chạm đỉnh. Một số dự đoán Fed có thể tăng thêm lãi suất vào năm 2023, nhưng sau đó, đồng yên có thể phục hồi.
Theo Focus Economics, Ngân hàng Nhật Bản (BoJ) đã không cạnh tranh với đồng đô la bằng cách tăng lãi suất. Tuy nhiên, nếu khoảng cách lãi suất giữa hai đồng tiền ngừng mở rộng hoặc thu hẹp lại, đồng yên sẽ có cơ hội tăng giá. Ngoài ra, ngày càng có nhiều dấu hiệu cho thấy công chúng Nhật Bản đang ủng hộ việc tăng lãi suất, dù chỉ ở mức khiêm tốn.
Nếu đồng yên phục hồi, quỹ Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust (FXY) là một cách thuận tiện để nhà đầu tư theo dõi giá trị đồng yên so với đô la Mỹ. Điều này khiến FXY trở thành lựa chọn hấp dẫn cho những ai muốn đặt cược vào sự tăng giá của đồng yên trên thị trường ngoại hối.
Quỹ Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE)
- Tỷ lệ chi phí: 0.40%
- Lợi nhuận hàng năm: 4.17%
- Lợi nhuận trung bình mỗi 3 năm: -0.99%
Quỹ Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) theo dõi giá trị của đồng euro so với đô la Mỹ. Không giống như nhiều quỹ khác, FXE sở hữu trực tiếp đồng euro thay vì đầu tư qua hợp đồng tương lai hoặc các công cụ phái sinh. Nếu bạn tin rằng đồng euro sẽ có lợi khi đồng đô la suy yếu, đây có thể là một lựa chọn chiến lược phù hợp để bổ sung vào danh mục đầu tư.
Tuy nhiên, giống như hầu hết các quỹ ETF đầu tư tiền tệ, FXE không phải là lựa chọn để mua và nắm giữ lâu dài. Nhà đầu tư có thể cân nhắc quỹ này nếu tin rằng đồng euro đang bị định giá thấp so với đô la Mỹ. Nếu đồng euro mạnh lên, FXE sẽ có tiềm năng tăng giá, trong khi những khoản lỗ gần đây của quỹ chủ yếu do đồng đô la tăng mạnh.
Quỹ ETF Strategy Bitcoin ProShares (BITO)
- Tỷ lệ chi phí: 0.95%
- Lợi nhuận hàng năm: 84.39%
- Lợi nhuận trung bình hàng năm kể từ khi thành lập (tháng 10 năm 2021): -4.40%
Không giống các quỹ khác trong danh sách, Quỹ ETF Chiến lược Bitcoin ProShares (BITO) theo dõi giá Bitcoin thông qua giao dịch hợp đồng tương lai. Kể từ khi ra mắt vào tháng 10/2021, BITO đã phản ánh khá sát biến động giá hàng ngày của BTC. Đây cũng là quỹ ETF Bitcoin lớn nhất và có hoạt động sôi nổi nhất thế giới.
Tuy nhiên, Bitcoin và thị trường tiền điện tử nói chung đã gặp nhiều khó khăn trong năm qua, khiến BITO chưa đạt được mục tiêu tăng trưởng vốn kể từ khi thành lập. Dù vậy, nếu bạn tin rằng Bitcoin có thể đảo chiều và tiếp tục xu hướng tăng, BITO là một trong những cách để đầu tư vào BTC mà không cần trực tiếp sở hữu tiền điện tử.
Tất cả số liệu được lấy từ Morningstar Direct, tính đến ngày 6 tháng 11 năm 2024.
Thông tin thêm về thị trường quỹ ETF đầu tư tiền tệ
Thị trường quỹ ETF đầu tư tiền tệ khá nhỏ, với chỉ 16 quỹ đang hoạt động, trong đó 5 quỹ liên quan đến Bitcoin. Trong số 11 quỹ không đầu tư vào tiền điện tử, chỉ những quỹ nắm giữ vị thế “long” đồng đô la Mỹ mới có lợi nhuận gần đây, nhờ sức mạnh ổn định của đồng đô la so với các đồng tiền toàn cầu.
Trong đầu tư tiền tệ, vị thế “long” (dài hạn) có nghĩa là mua và nắm giữ một tài sản với kỳ vọng giá tăng, trong khi vị thế “short” (ngắn hạn) là chiến lược vay một tài sản, bán ra và mua lại với giá thấp hơn để thu lợi nhuận.
Invesco UUP và WisdomTree USDU là 2 quỹ ETF tiền tệ duy nhất có lợi nhuận dương trong 3 đến 5 năm qua. 3 quỹ còn lại đã ghi nhận thua lỗ gần đây do đồng đô la mạnh lên. Tuy nhiên, nếu xu hướng thị trường đảo ngược, các quỹ này có thể có cơ hội phục hồi và tạo lợi nhuận.
Lưu ý quan trọng khi đầu tư vào quỹ ETF đầu tư tiền tệ
- Biến động tỷ giá: Giá trị quỹ phụ thuộc vào biến động tỷ giá. Việc thay đổi về chính sách tiền tệ, lãi suất và kinh tế có thể ảnh hưởng đến hiệu suất.
- Tác động của lãi suất: Lãi suất thay đổi có thể làm thay đổi sinh lời của quỹ, vì vậy cần theo dõi chính sách tiền tệ và lãi suất của ngân hàng trung ương.
- Rủi ro chính trị và kinh tế: Bất ổn chính trị, khủng hoảng tài chính hay thay đổi chính sách có thể tác động mạnh đến tỷ giá và hiệu suất quỹ.
- Chi phí và phí giao dịch: Phí quản lý cao hoặc chênh lệch giá mua/bán lớn có thể làm giảm lợi nhuận thực tế.
- Thanh khoản: Quỹ có giao dịch thấp có thể gặp khó khăn trong việc mua bán với giá hợp lý, do đó bạn nên chọn quỹ có thanh khoản tốt.
- Chiến lược đầu tư: Quỹ ETF tiền tệ thường phù hợp với chiến lược đầu tư ngắn hạn hoặc đầu cơ. Bạn cần xác định mục tiêu rõ ràng và theo dõi thị trường thường xuyên.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Không nên chỉ đầu tư vào quỹ ETF tiền tệ. Hãy kết hợp với cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa để giảm thiểu rủi ro.
Việc đầu tư vào quỹ ETF tiền tệ có thể mang lại cơ hội sinh lời, nhưng cũng đi kèm với rủi ro đáng kể. Nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ các yếu tố trên hoặc tham khảo ý kiến chuyên gia trước khi đưa ra quyết định đầu tư vào bất kỳ loại tài sản nào.
Câu hỏi thường gặp về quỹ ETF tiền tệ
Quỹ ETF đầu tư tiền tệ hoạt động như thế nào?
Các quỹ này có thể nắm giữ trực tiếp tiền tệ, đầu tư vào hợp đồng tương lai, hoán đổi tiền tệ hoặc các công cụ tài chính khác để phản ánh biến động của tỷ giá hối đoái.
Ai nên đầu tư vào quỹ ETF tiền tệ?
Những nhà đầu tư muốn phòng ngừa rủi ro tỷ giá, tận dụng biến động tiền tệ để kiếm lợi nhuận hoặc đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể cân nhắc quỹ ETF tiền tệ.
Quỹ ETF tiền tệ có phù hợp để đầu tư dài hạn không?
Thông thường, quỹ ETF tiền tệ phù hợp hơn với chiến lược đầu tư ngắn hạn hoặc đầu cơ, do tỷ giá hối đoái biến động nhanh và chịu ảnh hưởng lớn từ chính sách kinh tế.
Có nên đầu tư vào quỹ ETF tiền tệ trong bối cảnh lãi suất biến động?
Lãi suất ảnh hưởng lớn đến tỷ giá tiền tệ. Vì vậy nhà đầu tư cần theo dõi chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương để đưa ra quyết định phù hợp.
Kết luận
Top 5 quỹ ETF đầu tư tiền tệ được đề cập trong bài viết này mang đến những lựa chọn tốt nhất dựa trên hiệu suất, chi phí và tiềm năng sinh lời. Chúng tôi không khuyến khích bạn đầu tư khi chưa hiểu rõ rủi ro của bất kì loại tài sản nào. Vì vậy, hãy tìm hiểu thật kỹ về các dự án, cân nhắc trước khi đầu tư để tránh mất tiền oan và đạt được mục tiêu tài chính của bạn.
Nguồn: Forbes
