Trên con đường của sự tiện lợi và tiến bộ công nghệ, tiền điện tử đã mở ra một thế giới mới của giao dịch tài chính và giao tiếp trực tuyến. Tuy nhiên, điều không tránh khỏi là nạn lừa đảo, đặc biệt là trong lĩnh vực tình cảm, nơi mà sự tin tưởng và cam kết có thể dễ dàng bị lợi dụng. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về những chiêu trò lừa đảo tình cảm trong tiền điện tử và cách để bảo vệ bản thân khỏi những rủi ro không đáng có này.
Lừa đảo tình cảm là gì?
Lừa đảo tình cảm trong tiền điện tử (hay còn gọi là love scam) là một dạng lừa đảo trực tuyến mà kẻ lừa đảo xây dựng mối quan hệ tình cảm với nạn nhân để lừa tiền. Kẻ lừa đảo thường tạo hồ sơ giả mạo trên mạng xã hội hoặc các trang web hẹn hò, sử dụng hình ảnh và thông tin đánh cắp để tạo dựng hình ảnh bản thân hấp dẫn và đáng tin cậy.
Quá trình lừa đảo tình cảm diễn ra như thế nào?
Lừa đảo thông qua mạng xã hội
Kẻ lừa đảo thường giả vờ là quân nhân hoặc người đang cư trú tại nước ngoài. Đối tượng mà những kẻ lừa đảo nhắm đến thường là phụ nữ trung niên (U30-50), ít hiểu biết về công nghệ. Chúng đánh vào tâm lý “cần người tâm sự” của các “quý bà” để phát triền mối quan hệ thân thiết nhằm tạo dựng lòng tin.
Sau khi đã xây dựng được lòng tin, kẻ lừa đảo sẽ bắt đầu đưa ra các yêu cầu tài chính, chẳng hạn như thông báo muốn gửi quà từ nước ngoài về cho nạn nhân, thường là những món đồ đắt tiền như iPad, laptop, điện thoại,… nhằm đánh vào lòng tham của nạn nhân.
Tuy nhiên, sau đó, kẻ lừa đảo sẽ thông báo cho nạn nhân rằng món quà bị hải quan giữ lại vì lý do nào đó, ví dụ như quá hạn visa, cần đóng thuế phí hải quan,… Kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu nạn nhân chuyển tiền qua số tài khoản ngân hàng hoặc tiền điện tử (thông qua sàn giao dịch nào đó) do chúng cung cấp để “giải quyết thủ tục” và hứa hẹn sẽ hoàn trả lại sau khi nhận được quà.
Lừa đảo thông qua các sàn thương mại điện tử
Khi mua hàng trực tuyến trên các trang như Alibaba hay Shopee, việc thanh toán qua cổng của trang đó là biện pháp an toàn nhất. Tuy nhiên, nếu người bán yêu cầu thanh toán qua chuyển khoản cá nhân, đây có thể là dấu hiệu của một vụ lừa đảo.
Một trường hợp cụ thể là khi một người phụ nữ bị lừa khi mua một dàn nhạc DJ trên một trang thương mại điện tử. Người bán yêu cầu cô ta chuyển tiền bằng cách mua coin thông qua một trang web khác, sau đó họ sẽ hướng dẫn cách chuyển tiền cho họ. Sau khi cô ta đã chuyển tiền, người bán đóng cửa trang web và không còn liên lạc được nữa. Khi cô ta liên hệ với trang web ban đầu, họ mới phát hiện ra rằng cô ta đã bị lừa bởi một người không liên quan đến họ. Đây là một cảnh báo quan trọng cho những người mua hàng trực tuyến, luôn nên cẩn trọng và sử dụng các phương thức thanh toán an toàn được cung cấp bởi trang web mua sắm.
Kẻ lừa đảo cũng có thể lôi kéo bạn đầu tư các dự án tiền điện tử không uy tín hoặc giả mạo với hứa hẹn lợi nhuận cao. Chúng cũng có thể bịa ra các câu chuyện khó khăn về tài chính để yêu cầu nạn nhân gửi tiển hoặc thanh toán cho các dịch vụ không tồn tại.
Dấu hiệu của lừa đảo tình cảm trong tiền điện tử
Diễn biến mối quan hệ nhanh chóng
Kẻ lừa đảo thường vội vàng bày tỏ tình cảm và muốn tiến đến mối quan hệ nghiêm túc một cách nhanh chóng. Họ có thể sử dụng những lời nói hoa mỹ, lãng mạn để khiến bạn xiêu lòng và mất cảnh giác.
Yêu cầu tài chính
Lúc đầu, họ có thể chỉ yêu cầu những khoản tiền nhỏ để thử phản ứng của bạn. Sau đó, họ sẽ dần dần tăng số tiền và đưa ra những lý do ngày càng cấp bách để khiến bạn không kịp suy nghĩ mà chuyển tiền cho chúng.
Tạo áp lực
Kẻ lừa đảo có thể sử dụng các chiến thuật gây áp lực để buộc bạn đưa tiền, chẳng hạn như: Đe dọa chia tay, tự tử, tiết lộ thông tin cá nhân của bạn, đe dọa gây tổn hại cho bạn bè và gia đình bạn
Thông tin mập mờ
Kẻ lừa đảo thường cung cấp thông tin mập mờ hoặc không đầy đủ về bản thân, dự án tiền điện tử hoặc dịch vụ mà họ cung cấp. Chúng có thể sử dụng hình ảnh và tên giả mạo để che giấu danh tính thực sự. Hoặc chúng cũng có thể đưa ra những lời hứa hẹn mơ hồ về lợi nhuận cao để thu hút bạn đầu tư.
Yêu cầu thanh toán cho các dịch vụ không tồn tại
Kẻ lừa đảo có thể yêu cầu bạn thanh toán cho các dịch vụ không tồn tại, chẳng hạn như: Dịch vụ môi giới tiền điện tử, quản lý tài sản, tư vấn đầu tư,..
Ngoài ra, bạn cũng cần lưu ý một số dấu hiệu khác như:
- Kẻ lừa đảo thường xuyên hủy bỏ các cuộc hẹn gặp trực tiếp.
- Luôn tỏ ra bận rộn và không có thời gian dành cho bạn.
- Né tránh các câu hỏi về bản thân và công việc của họ.
- Khiến bạn cảm thấy tội lỗi và xấu hổ nếu bạn không đáp ứng yêu cầu của họ.
Cách tránh bị lừa đảo tình cảm trong tiền điện tử
Cẩn trọng khi kết bạn trực tuyến
- Hạn chế kết bạn với những người lạ trên mạng xã hội, trang web hẹn hò hay các ứng dụng nhắn tin.
- Tìm hiểu kỹ thông tin về người bạn muốn kết bạn, bao gồm hình ảnh, sở thích, công việc,…
- Tránh chia sẻ thông tin cá nhân nhạy cảm như số điện thoại, địa chỉ nhà, tài khoản ngân hàng,… cho người mà bạn chưa tin tưởng.
Chậm rãi trong việc phát triển mối quan hệ
- Không nên vội vàng tin tưởng và yêu thương một người mà bạn mới quen biết qua mạng.
- Dành thời gian để tìm hiểu kỹ về con người họ, tính cách, sở thích,…
- Tránh chia sẻ những bí mật cá nhân hoặc những vấn đề tài chính cho người mà bạn chưa thực sự tin tưởng.
Cảnh giác với những lời hứa hẹn về lợi nhuận cao
Kẻ lừa đảo thường sử dụng những lời hứa hẹn về lợi nhuận cao từ tiền điện tử để thu hút nạn nhân. Hãy nhớ rằng, không có gì đảm bảo bạn sẽ kiếm được tiền từ tiền điện tử, và bạn có thể mất tất cả tiền của mình. Hãy luôn tìm hiểu kỹ về dự án tiền điện tử mà bạn muốn đầu tư trước khi quyết định tham gia.
Tuyệt đối không gửi tiền cho bất kỳ ai mà bạn chưa từng gặp trực tiếp
Đây là quy tắc vàng để tránh bị lừa đảo trong bất kỳ trường hợp nào. Kể cả khi bạn đã trò chuyện trực tuyến với ai đó trong một thời gian dài, hãy luôn cảnh giác và không bao giờ gửi tiền cho họ.
Tin tưởng vào trực giác của bạn
Nếu bạn cảm thấy có điều gì đó không ổn trong mối quan hệ của bạn, hãy tin tưởng vào trực giác của mình và ngừng giao tiếp với người đó. Không nên vì sợ hãi hay hối tiếc mà tiếp tục mối quan hệ có thể gây hại cho bạn.
BitcoinVN và nỗ lực chống lại lừa đảo tình cảm trong tiền điện tử
Sàn giao dịch BitcoinVN, một trong những sàn giao dịch tiền điện tử uy tín tại Việt Nam, đã và đang phải đối mặt với tình trạng bị kẻ lừa đảo lợi dụng để thực hiện các hành vi phi pháp. Các trường hợp lừa đảo trên sàn không chỉ gây tổn thất tài chính mà còn ảnh hưởng đến uy tín và lòng tin của người dùng. Trong tình hình này, BitcoinVN đang nỗ lực hết mình để hỗ trợ người dùng và ngăn chặn việc sàn bị lạm dụng bởi các đường dây lừa đảo.
Để bảo vệ người dùng và chống lại việc bị lạm dụng, BitcoinVN đã thực hiện nhiều biện pháp như:
- Tăng cường công tác giám sát và kiểm soát để phát hiện và xử lý nhanh chóng các hoạt động đáng ngờ: Việc này bao gồm sử dụng các công nghệ và công cụ hiện đại để phân tích và theo dõi các giao dịch, cũng như thiết lập các hệ thống cảnh báo tự động.
- Cung cấp thông tin cảnh báo: BitcoinVN thường xuyên đăng tải các thông tin cảnh báo về các hình thức lừa đảo phổ biến trên website, fanpage và các kênh truyền thông chính thức của sàn.
- Hỗ trợ người dùng: BitcoinVN có đội ngũ hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp, sẵn sàng giải đáp mọi thắc mắc và hỗ trợ người dùng khi gặp sự cố.
- Hợp tác với cơ quan chức năng: BitcoinVN phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng để điều tra, truy bắt và xử lý các đối tượng lừa đảo.
- Nâng cấp hệ thống bảo mật: BitcoinVN không ngừng nâng cấp hệ thống bảo mật để bảo vệ thông tin cá nhân và tài sản của người dùng.
Để bảo vệ bản thân khỏi nguy cơ lừa đảo, người dùng cần lưu ý:
- Cẩn trọng khi cung cấp thông tin cá nhân: Không bao giờ cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu tài khoản cho bất kỳ ai, kể cả những người tự xưng là nhân viên BitcoinVN.
- Truy cập trang web chính thức: Chỉ truy cập website chính thức của BitcoinVN tại https://bitcoinvn.io/.
- Cẩn thận với email giả mạo: Không click vào đường link hoặc tệp đính kèm trong các email nghi ngờ là giả mạo.
- Liên hệ bộ phận hỗ trợ: Nếu nghi ngờ bị lừa đảo, hãy liên hệ ngay với bộ phận hỗ trợ khách hàng của BitcoinVN để được giúp đỡ.
Kết luận
BitcoinVN cam kết cung cấp một môi trường giao dịch an toàn và bảo mật cho người dùng. Sàn giao dịch liên tục phát triển các biện pháp bảo mật, tuyên truyền và hỗ trợ người dùng để chống lại các hoạt động lừa đảo. Chúng tôi khuyến khích người dùng cập nhật thông tin về các chiến thuật lừa đảo, thận trọng khi tương tác với người trực tuyến và sử dụng các kênh hỗ trợ được cung cấp nếu gặp bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào. Bằng cách hợp tác cùng nhau, chúng ta có thể tạo ra một hệ sinh thái tiền điện tử an toàn và đáng tin cậy hơn.
