Compound là gì mà có thể giúp các dịch vụ tài chính có thể hoạt động minh bạch mà không cần đến ngân hàng? Giao thức này có những tính năng gì để hỗ trợ vay và cho vay tiền điện tử một cách tự động và an toàn?
Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá toàn tập về Compound và lý do tại sao nó lại thu hút sự chú ý trong thế giới DeFi.
Compound là gì?
Compound là một giao thức phi tập trung hoạt động trên nền tảng Ethereum. Compound cho phép người dùng thế chấp tài sản tiền điện tử để vay và cho vay tự động.
Nói cách khác, khi vay và cho vay trên Compound, người dùng không cần thương lượng về lãi suất hoặc tài sản thế chấp. Thay vào đó, họ tương tác trực tiếp với giao thức và có thể kiếm tiền hoặc trả lãi suất thả nổi.
Khi người dùng gửi tiền điện tử để cho vay, Compound thưởng cho họ cToken (tương tự như cETH, cDAI và cBAT). cToken có thể giao dịch tự do nhưng chỉ đổi lại được tiền điện tử bị khóa trong giao thức Compound. Giao thức này sử dụng hợp đồng thông minh tự động, cho phép người dùng rút tiền bị khóa bất kỳ lúc nào.
Cơ chế hoạt động của Compound là gì?
Vì hầu hết các loại tiền điện tử hoạt động trên các sàn giao dịch và nằm trong ví mà không có lại lãi suất, do đó, giao thức Compound đã được tạo ra nhằm mục đích cung cấp cho người dùng lợi nhuận tích cực trong khi lưu trữ tài sản.
Nói cách khác, Compound (COMP) được thiết kế để kết nối người cho vay với người vay bằng cách sử dụng kết hợp các hợp đồng thông minh chạy trực tiếp trên blockchain Ethereum. Người dùng trên Compound được chia làm 2 nhóm:
- Người đi vay: Nhóm này sẽ thế chấp tài sản tiền điện tử của mình trên Compound để vay các loại tiền điện tử khác mà nền tảng này hỗ trợ. Số tiền có thể vay được tính theo phần trăm giá trị tiền điện tử mà họ đã thế chấp.
- Người cho vay: Người dùng gửi tiền điện tử để người khác vay và kiếm lãi từ số tiền mà họ đã gửi.
Quy tắc trả thưởng và và hạn mức vay mượn trên Compound là gì?
- Lãi suất cần trả và nhận được xác định trên cơ sở cung – cầu của từng tài sản tiền điện tử, cộng với lãi suất được tạo ra với mỗi khối được khai thác.
- Tài sản thế chấp luôn cao hơn tài sản đi vay và chính thanh khoản dư thừa này cho phép người dùng nhanh chóng rút hoặc vay tiền bất cứ lúc nào.
- Dựa trên số tiền mà người cho vay đã gửi, giao thức Compound sẽ thưởng cho họ bằng token ERC-20 COMP.
- Các khoản vay có thể được trả lại và các tài sản bị khóa có thể được rút gần như ngay lập tức.
- Giao thức Compound xóa bỏ thủ tục phức tạp khiến người dùng phải chờ đợi lâu. Thay vào đó mọi hoạt động đều được thực hiện nhanh gọn, gần như là ngay lập tức.
- Người cho vay cũng có thể vay tiền bằng các loại tiền điện tử khác trên Compound. Tuy nhiên, nếu giá trị tài sản vay tăng cao hơn tài sản thế chấp, người vay có thể bị buộc phải bán tài sản thế chấp để trả nợ.
Compound hỗ trợ vay và cho vay bao nhiêu loại token?
Với giao thức Compound, các tài sản được hỗ trợ bao gồm Ether, Wrapped Bitcoin, Dai, USD Coin, Augur Reputation, 0x Token, Tether, AAVE, Chainlink, và Basic Attention Token.
Giao thức Compound được bảo mật như thế nào?
Compound, một dApp trên Ethereum, được bảo mật bởi mạng Ethereum và hoạt động nhờ các hợp đồng thông minh tự động.
Sự phát triển và định hướng tương lai của Compound cũng được bảo mật thông qua hệ thống quản trị được cung cấp bởi token COMP.
Ai tạo ra Compound?
Compound được thành lập bởi cựu doanh nhân Geoffrey Hayes và Robert Leshner. Năm 2018, dự án huy động 8,2 triệu đô la từ quỹ đầu tư mạo hiểm Andreessen Horowitz và Bain Capital Ventures.
Sau đó 1 năm, Compound huy động thêm 25 triệu đô la từ các nhà đầu tư cũ và mới, bao gồm Quỹ đầu cơ tiền điện tử Paradigm Capital. Một phần tổng cung của token COMP ban đầu được phân phối cho các nhà đầu tư và đội ngũ sáng lập.
Những điều cần biết về token COMP
COMP – Token của Compound là gì?
COMP là mã token gốc của Compound. Chúng tương tự như các token Ethereum ERC20 khác và có thể được chuyển nhượng, giao dịch, lập trình hoặc mua lại vào bất kỳ thời điểm nào.
Nói một cách đơn giản hơn, chúng ta có thể nói rằng chúng đại diện cho số tiền của người dùng được gửi vào Compound. Bằng cách đưa ETH hoặc ERC20 khác vào giao thức, người dùng nhận được một lượng COMP tương đương.
Có bao nhiêu token Compound (COMP) đang lưu hành?
Tổng cung COMP được giới hạn ở 10 triệu token, với chưa đến 1/3 tổng cung đang lưu hành.
- Trong 4 năm, 4,2 triệu token sẽ được phân phối cho người dùng Compound
- 2,4 triệu COMP phân bổ cho các cổ đông
- 2,2 triệu COMP dành cho đội ngũ sáng lập theo lịch trao quyền 4 năm.
- Cuối cùng, 775.000 COMP dành cho quản trị cộng đồng và 332.000 token sẽ phân phối cho đội ngũ tương lai. Tỷ lệ tạo COMP có thể thay đổi qua quản trị cộng đồng.
Bạn sẽ nhận được bao nhiêu COMP khi gửi tiền vào giao thức?
Mỗi tài sản có thị trường riêng của nó. Vì vậy, lãi suất (trả bằng COMP) mà bạn nhận được không cố định mà phụ thuộc vào nhu cầu cho vay hoặc đi vay trên thị trường đó.
Điều gì khiến Compound trở nên độc đáo?
Compound nổi bật nhờ cách khuyến khích tài chính phi tập trung (DeFi). Người dùng không chỉ hưởng lợi từ DeFi mà còn được thưởng bằng token COMP.
Token COMP không chỉ tăng giá mà còn giúp người giữ nó nắm quyền quản trị, khuyến khích họ tham gia và bỏ phiếu cho các quyết định quan trọng như lãi suất, ảnh hưởng đến doanh thu của giao thức trong tương lai.
5 yếu tố giúp Compound đạt được sự quản trị phi tập trung
- COMP: Token ERC-20 xác định quyền bỏ phiếu của người dùng. Càng nắm giữ nhiều COMP, quyền bỏ phiếu hoặc ủy quyền của người dùng càng lớn.
- Ủy quyền: Người nắm giữ COMP phải ủy quyền quyền bỏ phiếu cho một địa chỉ, có thể là của chính họ hoặc người khác, trước khi có thể bỏ phiếu hoặc tạo đề xuất.
- Đề xuất: Để tạo đề xuất sửa đổi giao thức, người dùng cần có ít nhất 1% tổng cung COMP (100.000 COMP) được ủy quyền cho địa chỉ của mình.
- Bỏ phiếu: Người dùng có thể bỏ phiếu đồng thuận hoặc chống lại các đề xuất trong vòng 3 ngày sau khi ủy quyền quyền bỏ phiếu. Nếu đa số ủng hộ, đề xuất sẽ được đưa vào Timelock.
- Timelock: Tất cả hành động quản trị và hành chính phải chờ ít nhất 2 ngày trong Timelock trước khi được thực hiện.
Rủi ro của Compound là gì?
Giao thức Compound đã trải qua một số cuộc kiểm tra bảo mật bởi các cơ quan có uy tín như Open Zeppelin và Trail of Bits. Mặc dù chưa phát hiện các rủi ro từ giao thức, nhưng bạn vẫn cần lưu ý:
- Khi thế chấp bất kỳ tiền điện tử nào trên sàn giao dịch hoặc ví để cho vay thì ở đó đều có thể bị tấn công. Và nếu nền tảng đó bị hack thì bạn có thể mất tiền bất cứ lúc nào.
- Cần cẩn trọng khi chuyển COMP vì nếu chuyển nhầm, bạn rất khó để lấy lại.
- Nếu tài sản bạn vay tăng giá (cao hơn giá tài sản thế chấp), bạn có thể phải thanh lý tài sản thế chấp để trả nợ.
Cách mua tiền điện tử COMP bằng VNĐ
Tại Việt Nam, nếu bạn muốn đầu tư COMP để trading kiếm lời thì sàn BitcoinVN là một lựa chọn tối ưu. Đây là sàn giao dịch lâu đời nhất nước ta và được nhiều người lựa chọn nhờ tốc độ giao dịch nhanh, phí rẻ và hỗ trợ mua – bán COMP nhanh chóng bằng VNĐ.
Dưới đây là 5 bước đơn giản để mua COMP:
- Bước 1: Truy cập sàn giao dịch BitcoinVN.
- Bước 2: Tại mục “bạn gửi” chọn VND (Chuyển khoản ngân hàng).
- Bước 3: Tại mục “bạn nhận” chọn COMP.
- Bước 4: Nhập số lượng COMP bạn muốn mua ở cột bên phải, số VND bạn phải trả tương ứng sẽ hiển thị ở cột bên trái. Sau đó nhập địa chỉ ví tiền điện tử và chọn “hoán đổi” để tiến hành giao dịch.
Bước 5: Bạn tiến hành thanh toán bằng chuyển khoản ngân hàng hoặc chuyển khoản QR theo thông tin hiển thị trên màn hình để hoàn thành giao dịch.
Đâu là dòng ví tốt nhất để bảo mật COMP?
Ví cứng (Hardware wallet) hoặc ví lạnh (Cold wallet): Đây là các dòng ví bảo mật COMP tốt nhất, đảm bảo lưu trữ COMP ngoại tuyến, tránh hacker ăn cắp tiền của bạn. Bạn có thể chọn các dòng ví chất lượng như Ledger và Trezor.
Ngoài ra, nếu bạn muốn lưu trữ một lượng nhỏ COMP để giao dịch hằng ngày thì có thể sử dụng các dòng ví phần mềm hoặc ví nóng. Tuy nhiên, mức độ bảo mật của các dòng ví này không thể nào so sánh với ví cứng.
Câu hỏi thường gặp về chủ đề “Compound là gì?”
Ai kiểm soát giao thức Compound?
Compound được điều hành bởi mạng lưới phi tập trung của những người nắm giữ token COMP và không có cơ quan quản lý trung tâm nào kiểm soát.
Lãi suất được thiết lập như thế nào?
Lãi suất thay đổi theo thanh khoản thị trường: khi thanh khoản cao – lãi suất thấp; khi thanh khoản kém, lãi suất tăng để khuyến khích nguồn cung mới và trả nợ.
Giá Compound (COMP) là bao nhiêu?
Tại thời điểm viết bài, giá của 1 COMP là 47,8 đô la.
Kết luận
Dù bạn là người mới bắt đầu hay nhà đầu tư kỳ cựu, việc hiểu rõ Compound sẽ giúp bạn nắm bắt được cơ hội và thách thức trong thế giới tài chính phi tập trung. Hãy tiếp tục khám phá và theo dõi sự phát triển của Compound để không bỏ lỡ những cơ hội thú vị trong tương lai.
Nếu bạn còn bất kỳ thắc mắc nào về chủ đề “Compound là gì?”, đừng ngần ngại tham gia vào cộng đồng của chúng tôi trên Telegram. Mọi thắc mắc của bạn về thế giới tiền điện tử sẽ được giải đáp một cách nhanh chóng và dễ hiểu!
Nguồn: Kriptomat
